Jahresendverarbeitung 2024/2025

Zahlungen am Schalter, Überweisungen und Barbezüge, welche noch fristgerecht im Jahr 2024 verbucht oder ausbezahlt werden sollen, müssen bis zu den folgenden Terminen getätigt werden:

Zahlungsverkehr am Postschalter

Die lokalen Öffnungszeiten der Poststellen sind zu berücksichtigen.

Schriftliche Aufträge

• Couvert im PostFinance Operations Center eingetroffen
• Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»

Elektronische Aufträge via E-Finance

• Erfassung und Freigabe der Zahlungen / Aufträge abgeschlossen
• Fälligkeitstermin des Auftrags entspricht bei Überweisungen dem Folgetag nach Datum «Letzter Termin»

Zahlungen ins Ausland

Die Fristen von Auslandzahlungen sind abhängig von der Produktwahl und vom Destinationsland.

Daueraufträge

Daueraufträge mit Fälligkeit Mittwoch, 01.01.2025 und Donnerstag, 02.01.2025 werden am Dienstag, 31.12.2024 ausgeführt. Wurde bei diesen Daueraufträgen die Option «nach Feiertag» gewählt, werden sie erst am Freitag, 03.01.2025 ausgeführt.

«Stimmen die Beträge Ihrer Daueraufträge (z. B. Krankenkasse) noch? Vielfach ändern Rechnungsbeträge auf den Jahreswechsel. Denken Sie an eine rechtzeitige Anpassung.»

Reisezahlungsmittel (Change/Fremdwährungen bestellen)

Weihnachten:

• Bestellungen, die am 24.12.2024 vor 10.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
• Swiss Bankers bleibt vom 25.12.2024 und 26.12.2024 geschlossen.

Neujahr:

• Bestellungen, die am 31.12.2024 vor 10.00 Uhr eingehen, werden noch am gleichen Tag durch Swiss Bankers versendet.
• Swiss Bankers bleibt am 01.01.2025 und 02.01.2025 geschlossen.

Achtung: Bei Bestellung von Bargeld in einer Nebenwährung sowie bei Sendungen, die den Betrag von umgerechnet CHF 20'000.– übersteigen, beträgt die Lieferfrist 2 bis 5 Arbeitstage.

EZAG Aufträge mit grossen Transaktionsvolumen sind möglichst frühzeitig anzuliefern, damit für die Behandlung allfälliger Fehler ausreichend Zeit vorhanden ist und alle Transaktionen auf die gewünschte Fälligkeit noch ausgeführt werden können.

Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025

Express Ausführung:

• bis 13.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in Fremdwährung mit gleicher Valuta möglich ist
• bis 16.00 Uhr, damit auf Bankenseite eine Gutschrift in CHF mit gleicher Valuta möglich ist
• bis 18.00 Uhr, damit auf Konto bei PostFinance eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist

Internationale Zahlungen werden bis 12.30 Uhr gleichentags und danach am nächsten Werktag an unsere Korrespondenzpartner weitergeleitet.

Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügende Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch EZAG via Filetransfer.

Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024, 28.12.2024, 29.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025

Zu spät angelieferte/freigegebene Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch CH-DD-Lastschrift (Swiss Direct Debit).

Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025

Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch ASR ausgeliefert.

Für alle aktiven ASR-Kunden wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 30.12.2024 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025

Hinweis zu Anlieferungszeiten MT101 Same Day

• Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung auf ein Konto bei PostFinance = 18.00 Uhr am Fälligkeitstag
• Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine Inlandzahlung (Zahlungen in Fremdwährung) auf ein Bankkonto = 13.00 Uhr oder 16.00 Uhr (Zahlungen in CHF) am Fälligkeitstag, damit auf Bankenseite eine Gutschrift mit gleicher Valuta möglich ist
• Späteste Anlieferungszeit MT101 für eine internationale Zahlung = 12.30 Uhr am Fälligkeitstag (die Zahlung wird gleichentags an unseren Korrespondenzpartner weitergeleitet)

Die späteste Anlieferungszeit bezieht sich auf die Empfangszeit einer Meldung bei PostFinance.

Diese Regelungen sind nur verbindlich, sofern auf dem Konto eine genügend hohe Deckung vorhanden ist. Zu spät angelieferte Aufträge werden am nächsten Werktag verarbeitet.

Ansonsten gelten die Bedingungen gemäss Handbuch SWIFT.

Keine Verarbeitung an folgenden Tagen:
25.12.2024, 26.12.2024 sowie am 01.01.2025 und 02.01.2025

Die Daten werden in der gewünschten Periodizität gemäss Handbuch Virtuelles Konto QR-Rechnung ausgeliefert.

Für alle Kunden mit einem aktiven virtuellen Konto QR-Rechnung wird zum Jahresabschluss eine automatische Sonderauslieferung per 31.12.2024 erstellt (Ausnahme: tägliche Periodizität).

Eine Ausnahme bilden Instant-Zahlungen. Solche Zahlungseingänge werden an jedem Tag des Jahres einzeln verbucht und weisen auch dasselbe Valutadatum auf. Die Daten hingegen werden nur an den ordentlichen Auslieferungstagen ausgeliefert. Die entsprechenden Tage sind in der Tabelle unter «Auslieferung der Daten» zu entnehmen.