Pensionierungsberatung

Die Pensionierung ist mit grosser Vorfreude, aber auch mit vielen Fragen verbunden. Es gilt wichtige Entscheide zu treffen, die Sie bis zum Lebensende begleiten werden. Wir unterstützen Sie auf Ihrem Weg in den Ruhestand. Buchen Sie einen kostenlosen Beratungstermin mit unseren Expert:innen.

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Profitieren Sie von unseren Expert:innen

  • Analyse Ihrer voraussichtlichen Rentenleistungen
  • Einschätzung von Vorsorgelücken
  • Individuelle Ansätze für den Vermögensaufbau und späteren Vermögensverzehr
  • Sicherheit in Ihrer persönlichen Pensionierungsplanung gewinnen

Spätestens ab 50 Jahren lohnt es sich, einen konkreten Blick auf die Finanzen im Alter zu richten. Vereinbaren Sie einen Beratungstermin, um frühzeitig Klarheit zu schaffen. Unsere Pensionierungsberatung richtet sich ganz nach Ihren persönlichen und finanziellen Bedürfnissen, Plänen und Träumen für den Ruhestand.

Schritt 1: Situations- und Bedürfnisanalyse

In einem ersten Termin erfassen wir Ihre persönliche Lebens-, Vorsorge- und Finanzsituation. Ihre Ziele, Bedürfnisse und Wünsche geben die Richtung vor.

Schritt 2: Erstellung Pensionierungsanalyse

Mit Einbezug Ihrer voraussichtlichen Leistungen der staatlichen, beruflichen und privaten Vorsorge ergibt sich ein Gesamtbild Ihrer zukünftigen finanziellen Situation.

Schritt 3: Besprechung Pensionierungsanalyse

Unser:e Vorsorgeexpert:in präsentiert Ihnen in einem weiteren Termin einfach und verständlich allfällige Vorsorgelücken, Optimierungsmöglichkeiten oder die Option einer vorzeitigen Pensionierung.

Schritt 4: Optimierung Ihrer Vorsorge- und Vermögenssituation

Wir besprechen Varianten zur Optimierung Ihrer Vorsorgesituation und beziehen steuerliche Aspekte ein. Gemeinsam planen wir den Vermögensaufbau bis zu Ihrem Ruhestand, damit Sie eventuelle Vorsorgelücken rechzeitig decken können.

Schritt 5: Umsetzung der weiteren Schritte

Wir beraten Sie – die Entscheidung für Lösungen oder Produkten liegt jedoch ganz bei Ihnen. Nach Abschluss der Beratung sollen Sie dem Ruhestand optimal abgesichert entgegenblicken können.

Wir sind in jedem Lebensabschnitt für Sie da

Veränderungen im privaten oder beruflichen Umfeld können sich positiv wie negativ auf Ihre Vorsorgesituation auswirken. Überprüfen Sie Ihren persönlichen Vorsorgeplan regelmässig. Wir unterstützen Sie dabei.

Anhand Ihrer Ausgangslage analysieren wir die Einkommens- und Vermögenssituation zum Zeitpunkt Ihres Wunschpensionierungsalters. Dabei analysieren wir Ihre Einkommensströme aus den verschiedenen Vorsorgegefässen, decken allfällige Lücken auf und zeigen Ihnen mögliche Lösungsvarianten.

Das Bild zeigt eine grafische Gegenüberstellung der zukünftigen Einnahmen von Marie und Reto von Total 83354 Franken pro Jahr und dem Kapital andererseits, das voraussichtlich fehlen wird nach der Pensionierung im Umfang von 34298 Franken pro Jahr. Die Berechnung wird noch weiter unterteilt in den Vorsorgebedarf, dem erwarteten Vermögensverzehr und den Leistungen aus der 1. und 2. Säule. Das ergibt dann ein fehlendes Vermögen von 2086 Franken pro Jahr.

Möchten Sie sich selber mit dem Thema Vorsorgen und Pensionierung auseinandersetzen? Wir empfehlen Ihnen folgende Wissensbereiche und Rechner.

Vorsorgewissen

Basiswissen Vorsorge
Informationen zum 3-Säulen-Konzept der Schweiz und weitere nützliche Informationen finden Sie unter Vorsorgewissen.
Vorsorgesituation optimieren
Finden Sie heraus, wie Sie gezielt fürs Alter sparen und Ihre Vorsorgesituation optimieren können.
Vorsorge optimieren

Ruhestand vorbereiten

Einige Jahre vor der Pensionierung stehen noch einige wichtige Entscheidungen an – insbesondere, wenn Sie an eine Frühpensionierung denken.

Vorsorge pflegen

Vorsorgelösungen im Überblick
PostFinance bietet für jedes Vorsorgebedürfnis eine passende Lösung.

Vorsorgerechner

Pensionierung planen
Erhalten Sie einen Überblick zu Ihrer persönlichen Vorsorgesituation im Ruhestand mit dem Rechner Pensionierung planen.
Haushaltsbudget
Erhalten Sie eine Übersicht über Ihre individuellen Einnahmen und Ausgaben mit dem Rechner Haushaltsbudget.

Steuerersparnis mit Säule 3a
Berechnen Sie Ihren Steuervorteil und den Vermögensaufbau mit Einzahlungen in die Säule 3a mit dem Rechner Steuerersparnis mit Säule 3a.
Kapitalauszahlung
Berechnen Sie die steuerliche Belastung beim Bezug von Guthaben aus der beruflichen Vorsorge oder der gebundenen Vorsorge der Säule 3a mit dem Rechner Kapitalauszahlung.
Weitere Rechner
Berechnen Sie den Vermögensaufbau für die Erreichung eines Sparziels oder die Auswirkungen eines freiwilligen Einkaufs in die Pensionskasse. Entdecken Sie alle unsere Vorsorgerechner.

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