Transparenz und Vertrauen ist die Basis einer Pensionierungsberatung bei PostFinance. In einem Gespräch erfassen wir Ihre persönliche Lebens-, Vorsorge- und Finanzsituation. Ihre finanziellen Bedürfnisse sowie Pläne und Träume für die Zukunft helfen uns bei der Findung von bedarfsgerechten und zielführenden Lösungsansätzen für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand.

Die Grundlagen für die Aufnahme der Situations- und Bedürfnisanalyse sind:

• Angaben zu Personen und Familien-/Lebenssituation
• Steuererklärung
• Sämtliche bestehenden relevanten Vorsorgedokumente wie Pensionskassenausweise, Lebensversicherungspolicen, 3a-Vorsorgeguthaben oder private Kranken- und Unfallversicherungspolicen

Aufgrund der von Ihnen zur Verfügung gestellten Unterlagen sowie der durchgeführten Situations- und Bedürfnisanalyse erstellen wir Ihre persönliche Pensionierungsanalyse. Wir fokussieren uns dabei auf Ihre Leistungen der staatlichen, beruflichen und privaten Vorsorge zum von Ihnen gewünschten Pensionierungszeitpunkt.

Unser:e Vorsorgeexpert:in präsentiert Ihnen einfach und verständlich die erstellte Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation im Ruhestand. Ziel dieses Gespräches ist es, aufzuzeigen, ob Vorsorgelücken oder Optimierungspotenzial bestehen− abgestützt auf Ihre persönlichen und finanziellen Bedürfnisse, Pläne und Träume für die Zukunft. Oder ob Sie sich allenfalls eine vorzeitige Pensionierung finanzieren können.

Die Analyse beinhaltet im Wesentlichen:

• Ihre aktuellen Leistungen der staatlichen, beruflichen und privaten Vorsorge ab Pensionierung.
• Die effektiven Leistungen werden Ihrem finanziellen Bedarf im Alter gegenübergestellt. So können allfällige Vorsorgelücken ausgewiesen werden.
• Analyse des Verzehrs der freien Vermögenswerte, die Sie im Alter für die Einkommenssicherung einsetzen können.

Die persönliche Vorsorgeanalyse ist die Basis für die Optimierung Ihrer aktuellen Vorsorgesituation oder die Planung des Vermögensaufbaus für den Ruhestand. Unsere Vorsorgeexpert:innen zeigen Ihnen verschiedene Lösungsansätze auf, um Vorsorgelücken zu decken oder um Ihre Steuersituation mit Vorsorgelösungen zu optimieren.

Auf Wunsch vertiefen wir auch weitere Themen wie

• Auswirkungen einer frühzeitigen, aufgeschobenen oder teilweisen Pensionierung
• Vor- und Nachteile eines Renten- oder Kapitalbezuges aus der Pensionskasse
• Amortisationspflichten und Tragbarkeit Ihres Eigenheims nach der Pensionierung
• Nachlassplanung
• Vorsorgeauftrag
• Patientenverfügung

Wir beraten Sie – Sie entscheiden sich für die für Sie passenden Lösungen oder Produkte. Am Ende der Pensionierungsberatung bei PostFinance sollen Sie sicher sein, dass Ihre finanziellen Vorsorgebedürfnisse im Hinblick auf den Ruhestand optimal abgesichert sind. Beachten Sie, dass sich Veränderungen im privaten oder beruflichen Umfeld positiv wie negativ auf Ihre Vorsorgesituation auswirken können. Überprüfen Sie deshalb Ihren persönlichen Vorsorgeplan bis zur Pensionierung regelmässig. Wir unterstützen Sie dabei. Damit Ihr wohlverdienter Ruhestand so verläuft, wie Sie es sich wünschen.