Elektronischer Zahlungsauftrag

Effiziente Zahlungsverarbeitung
Beratung

Mit dem elektronischen Zahlungsauftrag (EZAG) erledigen Sie Ihre In- und Auslandzahlungen sowie Ihre Lohnzahlungen einfach und sicher in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware. Dabei behalten Sie den kompletten Überblick über Ihre Kreditoren.

Elektronischer Zahlungsauftrag (EZAG): für Überweisungen im In- und Ausland

  • Aufbereitung und Erfassung von Zahlungsaufträgen direkt in Ihrer Zahlungs- oder Finanzbuchhaltungssoftware

  • Elektronische Datenübermittlung via E-Finance oder Filetransfer

  • Anlieferung als EZAG XML (ISO 20022 Norm mit pain.001)

  • Auftragsrückzug, Mutationen bis am Vorabend des Fälligkeitsdatums

  • Kostenlose Überweisungen von Konto zu Konto im Inland

  • Kostenlose elektronische Auftragsavisierung (ISO 20022 oder PDF)

    • Geschäftskonto
    • EZAG-Vertrag bzw. E-Finance-Anmeldung
    • Finanzbuchhaltungs- oder Zahlungssoftware mit integrierter EZAG-Schnittstelle

    1. Kreditoren- und Lohnzahlungen am PC erfassen
    2. Fälligkeitsdatum bestimmen
    3. Datei an PostFinance senden
    4. PostFinance führt die Zahlungen termingerecht aus

    Überweisungen

    Im Inland

    Inlandzahlung auf ein Konto oder IBAN
    Ins Ausland
    Auslandzahlung

    Verarbeitungs- und Buchungsregelung

    Am Fälligkeitstag werden:

    • Die EZAG dem Kunden belastet
    • Überweisungen auf ein PostFinance-Konto gutgeschrieben
    • Überweisungen auf ein Bankkonto bei der Empfängerbank verarbeitet
    • Zahlungen fürs Ausland ans Bestimmungsland weitergeleitet

  • Die Preise gelten für Transaktionen innerhalb der Schweiz.

    Preise Transaktionen

    Anzahl Gesamttransaktionen / Jahr auf Gesamtkundenbeziehung Preise
    Anzahl Gesamttransaktionen / Jahr auf Gesamtkundenbeziehung Anzahl elektronisch gesendeter und empfangener nationaler Transaktionen / Überweisungen auf allen Konten der Gesamtkundenbeziehung, inkl. Express-Zahlungen und Gutschriften aus Bareinzahlungen. Ausgenommen sind Gut- und Lastschriften von: CH-DD-Lastschrift-Transaktionen; Sofortkontoüberträgen; Kartenzahlungen; Stornos / Korrekturen. Des Weiteren ausgenommen sind Lastschriften von: Auszahlungsscheinen ASR; Einzahlungen in Filialen der Post; Zahlungsaufträgen (ZAG); per Formular, telefonisch oder bei einer Filiale eingerichteten Daueraufträgen (DAG); TWINT Zahlungen
    Bis 60‘000
    		 Preise
    Kostenlos
    Anzahl Gesamttransaktionen / Jahr auf Gesamtkundenbeziehung Anzahl elektronisch gesendeter und empfangener nationaler Transaktionen / Überweisungen auf allen Konten der Gesamtkundenbeziehung, inkl. Express-Zahlungen und Gutschriften aus Bareinzahlungen. Ausgenommen sind Gut- und Lastschriften von: CH-DD-Lastschrift-Transaktionen; Sofortkontoüberträgen; Kartenzahlungen; Stornos / Korrekturen. Des Weiteren ausgenommen sind Lastschriften von: Auszahlungsscheinen ASR; Einzahlungen in Filialen der Post; Zahlungsaufträgen (ZAG); per Formular, telefonisch oder bei einer Filiale eingerichteten Daueraufträgen (DAG); TWINT Zahlungen
    Ab 60‘001 bis 100‘000
    		 Preise
    CHF 0.12/Überweisung 
    Anzahl Gesamttransaktionen / Jahr auf Gesamtkundenbeziehung Anzahl elektronisch gesendeter und empfangener nationaler Transaktionen / Überweisungen auf allen Konten der Gesamtkundenbeziehung, inkl. Express-Zahlungen und Gutschriften aus Bareinzahlungen. Ausgenommen sind Gut- und Lastschriften von: CH-DD-Lastschrift-Transaktionen; Sofortkontoüberträgen; Kartenzahlungen; Stornos / Korrekturen. Des Weiteren ausgenommen sind Lastschriften von: Auszahlungsscheinen ASR; Einzahlungen in Filialen der Post; Zahlungsaufträgen (ZAG); per Formular, telefonisch oder bei einer Filiale eingerichteten Daueraufträgen (DAG); TWINT Zahlungen
    Mehr als 100‘000
    		 Preise
    Auf Anfrage

    Datenauslieferung (Avisierung)

    LeistungE-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)Auf Papier
    Leistung
    Kontoauszug mit Sammel- oder Einzellastschrift pro Auftrag
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    Kostenlos
    Leistung
    Auftrags-/Ausführungsbestätigung (optional mit Beilage «Transaktionen mit Preis»)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    CHF 2.– (pro Dokument)
    Leistung
    Einzelbestätigung (fakultativ)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier

    CHF 2.– (pro Dokument)
    Leistung
    Verarbeitungsmeldung (obligatorisch)
    		 E-Finance oder Filetransfer (ISO20022 oder PDF)
    Kostenlos
    		 Auf Papier
    Kostenlos

    Valutatage

    Gut- und Lastschrift erfolgen am gleichen Arbeitstag. Ausnahme: Für elektronsiche Zahlungsaufträge mit orangem Einzahlungsschein (ESR) beträgt der Zeitraum zwischen Gut- und Lastschrift einen Arbeitstag.

Elektronischer Zahlungsauftrag

Wir beraten Sie gerne persönlich.
Beratung

Dies könnte Sie ebenfalls interessieren