Vorsorgeberatung

Sie möchten Ihre Vorsorgesituation analysieren, Vorsorgelücken im Alter schliessen oder Risiken absichern? Mit der passenden Vorsorgelösung schützen Sie sich und Ihre Angehörigen vor den finanziellen Folgen einer Erwerbsunfähigkeit oder eines Todesfalls – und sorgen frühzeitig für Ihren Ruhestand vor. Buchen Sie einen kostenlosen Beratungstermin bei unseren Vorsorgeberater:innen.

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Profitieren Sie von unseren Expert:innen

  • Einschätzung von Vorsorgelücken und Risiken
  • Individuelle Ansätze für die Absicherung Ihrer Liebsten oder den Vermögensaufbau für den Ruhestand
  • Sicherheit in Ihrer persönlichen Vorsorgeplanung gewinnen
  • Beratungssituation oder Bilder von Berater:innen

Wir alle haben unterschiedliche Vorstellungen vom Leben. Unsere Vorsorgeberatung richtet sich ganz nach Ihren persönlichen und finanziellen Bedürfnissen, Plänen und Träumen. Vereinbaren Sie jetzt einen Beratungstermin, um Ihre Finanzen frühzeitig optimal zu gestalten.

Schritt 1: Situations- und Bedürfnisanalyse

In einem ersten Termin erfassen wir Ihre persönliche Lebens-, Vorsorge- und Finanzsituation. Ihre Ziele, Bedürfnisse und Wünsche geben die Richtung vor.

Schritt 2: Erstellung Vorsorgeanalyse

Mit Einbezug Ihrer Leistungen der staatlichen, beruflichen und privaten Vorsorge ergibt sich ein Gesamtbild Ihrer finanziellen Situation im Falle von Erwerbsunfähigkeit, Tod oder im Hinblick auf Ihren Ruhestand.

Schritt 3: Besprechung Vorsorgeanalyse

Unser:e Vorsorgeexpert:in präsentiert Ihnen in einem weiteren Termin einfach und verständlich Ihre Vorsorgesituation und aktuelle Absicherung bei verschiedenen Szenarien. Sie erfahren, wo allfällige Vorsorgelücken und Optimierungsmöglichkeiten bestehen.

Schritt 4: Optimierung Ihrer Vorsorge- und Vermögenssituation

Wir besprechen Varianten zur Optimierung Ihrer Vorsorgesituation und der Absicherung von finanziellen Risiken. Gemeinsam planen wir den Vermögensaufbau für einen sorgenfreien Ruhestand und suchen nach steuerlichen Optimierungen Ihrer Vorsorge.

Schritt 5: Umsetzung der weiteren Schritte

Wir beraten Sie – die Entscheidung für Lösungen oder Produkte zum Abdecken Ihrer Vorsorgebedürfnisse liegt jedoch ganz bei Ihnen. Mit Abschluss der Beratung sollen Sie Ihre aktuelle Lebenssituation finanziell abgesichert geniessen können.

Wir sind in jedem Lebensabschnitt für Sie da

Veränderungen im privaten oder beruflichen Umfeld können sich positiv wie negativ auf Ihre Vorsorgesituation auswirken. Überprüfen Sie Ihren persönlichen Vorsorgeplan regelmässig. Wir unterstützen Sie dabei – vereinbaren Sie einfach einen Termin.

Anhand Ihrer Angaben prüfen wir Ihre Einkommenssituation bei Eintreten verschiedener Risiken, wie beispielsweise einer Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit. Dabei handelt es sich um den häufigsten Grund für eine Invalidität. Unsere Erfahrung zeigt, dass die Deckung gerade in diesem Fall oft ungenügend ist. In einer Vorsorgeanalyse erarbeiten wir gemeinsam mögliche Lösungsvarianten für sämtliche Risikoszenarien, damit Sie aufgrund Ihrer Bedürfnisse optimal abgesichert sind.

Das Bild zeigt eine grafische Prognose der Einkommenssituation von Franziska, wenn sie von einer Erwerbsunfähigkeit wegen Krankheit betroffen wäre. Gestaffelt nach den verschiedenen Leistungszeiträumen der Versicherungen und Vorsorgeeinrichtungen erkennt man die entstehende Einkommenslücke, welche im Fall von Franziska langfristig rund 31000 Franken pro Jahr beträgt. Das entspricht einem Kapitalbedarf von rund einer halben Million Franken.

Möchten Sie sich selber mit dem Thema Vorsorgen auseinandersetzen? Wir empfehlen Ihnen folgende Wissensbereiche und Rechner.

Vorsorgewissen

Basiswissen Vorsorge
Informationen zum 3-Säulen-Konzept der Schweiz und weitere nützliche Informationen finden Sie unter Vorsorgewissen.
Vorsorgesituation optimieren

Finden Sie heraus, wie Sie gezielt fürs Alter sparen und Ihre Vorsorgesituation optimieren können.

Vorsorge optimieren

Ruhestand vorbereiten

Einige Jahre vor der Pensionierung stehen noch einige wichtige Entscheidungen an – insbesondere, wenn Sie an eine Frühpensionierung denken.

Vorsorge pflegen

Vorsorgelösungen im Überblick

PostFinance bietet für jedes Vorsorgebedürfnis eine passende Lösung.

Vorsorgerechner

Vorsorgelücken erkennen
Erhalten Sie einen Überblick zu Ihrer persönlichen Vorsorgesituation im Alter, bei Tod und Invalidität mit dem Rechner Vorsorgelücken erkennen.

Haushaltsbudget
Erhalten Sie eine Übersicht über Ihre individuellen Einnahmen und Ausgaben mit dem Rechner Haushaltsbudget.

Steuerersparnis mit Säule 3a
Berechnen Sie Ihren Steuervorteil und den Vermögensaufbau mit Einzahlungen in die Säule 3a mit dem Rechner Steuerersparnis mit Säule 3a.

Pensionskasseneinkauf
Erhöhen Sie mit einem freiwilligen Einkauf in die Pensionskasse die Leistungen der beruflichen Vorsorge. Berechnen Sie Ihre Vorteile mit dem Rechner Pensionskasseneinkauf.

Weitere Rechner
Berechnen Sie den Vermögensaufbau für die Erreichung eines Sparziels oder die Steuerbelastung bei Auszahlung von Guthaben der Säule 3a oder der Pensionskasse. Entdecken Sie alle unsere Vorsorgerechner.

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