Wir unterstützen Sie dabei, Vorsorgelücken bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall oder im Alter zu schliessen. Mit der passenden Vorsorgelösung schützen Sie sich und Ihre Angehörigen vor den finanziellen Folgen einer Erwerbsunfähigkeit oder eines Todesfalls und sorgen frühzeitig für Ihren Ruhestand vor. Damit Sie der Zukunft gelassen entgegenblicken können.
Wir alle haben unterschiedliche Vorstellungen vom Leben. Unsere Vorsorgeberatung richtet sich ganz nach Ihren persönlichen und finanziellen Bedürfnissen, Plänen und Träumen. Damit wir gemeinsam Ihre individuellen Vorsorgeziele erreichen.
Transparenz und Vertrauen ist die Basis einer Vorsorgeberatung bei PostFinance. In einem Gespräch erfassen wir Ihre persönliche Lebens-, Vorsorge- und Finanzsituation. Ihre finanziellen Bedürfnisse sowie Pläne und Träume für die Zukunft helfen uns bei der Findung von bedarfsgerechten und zielführenden Lösungsansätzen.
Die Grundlagen für die Aufnahme der Situations- und Bedürfnisanalyse sind:
Aufgrund der von Ihnen zur Verfügung gestellten Unterlagen sowie der durchgeführten Situations- und Bedürfnisanalyse erstellen wir Ihre persönliche Vorsorgeanalyse. Wir fokussieren uns dabei auf Ihre Leistungen der staatlichen, beruflichen und privaten Vorsorge in folgenden Szenarien:
Unser:e Vorsorgeexpert:in präsentiert Ihnen einfach und verständlich die erstellte Analyse Ihrer aktuellen Vorsorgesituation. Ziel dieses Gespräches ist es, aufzuzeigen, in welchen Szenarien Sie genügend abgesichert sind und wo allfällige Vorsorgelücken oder Optimierungspotenzial bestehen − abgestützt auf Ihre persönlichen und finanziellen Bedürfnisse, Pläne und Träume für die Zukunft.
Die Analyse beinhaltet im Wesentlichen:
Die persönliche Vorsorgeanalyse ist die Basis für die Optimierung Ihrer aktuellen Vorsorgesituation, die finanzielle Absicherung von Risiken oder die Planung des Vermögensaufbaus für einen finanziell sorgenfreien Ruhestand. Unsere Vorsorgeexpert:innen zeigen Ihnen verschiedene Lösungsansätze auf, um Vorsorgelücken zu decken oder um Ihre Steuersituation mit Vorsorgelösungen zu optimieren.
Auf Wunsch vertiefen wir auch weitere Themen wie
Wir beraten Sie – Sie entscheiden sich für die für Sie passenden Lösungen oder Produkte. Am Ende der Vorsorgeberatung bei PostFinance sollen Sie sicher sein, dass Ihre Vorsorgebedürfnisse aufgrund Ihrer aktuellen Lebenssituation optimal abgesichert sind. Beachten Sie, dass sich Veränderungen im privaten oder beruflichen Umfeld positiv wie negativ auf Ihre Vorsorgesituation auswirken können. Überprüfen Sie deshalb Ihren persönlichen Vorsorgeplan regelmässig. Wir unterstützen Sie dabei. Damit Ihre finanzielle Zukunft so verläuft, wie Sie es sich wünschen.
Anhand Ihrer Angaben prüfen wir Ihre Einkommenssituation bei Eintreten verschiedener Risiken, wie beispielsweise einer Erwerbsunfähigkeit infolge Krankheit. Dabei handelt es sich um den häufigsten Grund für eine Invalidität. Unsere Erfahrung zeigt, dass die Deckung gerade in diesem Fall oft ungenügend ist. In einer Vorsorgeanalyse erarbeiten wir gemeinsam mögliche Lösungsvarianten für sämtliche Risikoszenarien, damit Sie aufgrund Ihrer Bedürfnisse optimal abgesichert sind.
Möchten Sie sich selber mit dem Thema Vorsorgen auseinandersetzen? Wir empfehlen Ihnen folgende Wissensbereiche und Rechner.
Basiswissen Vorsorge |
Informationen zum 3-Säulen-Konzept der Schweiz und weitere nützliche Informationen finden Sie unter Vorsorgewissen. |
Vorsorgesituation optimieren |
Finden Sie heraus, wie Sie gezielt fürs Alter sparen und Ihre Vorsorgesituation optimieren können. |
Ruhestand vorbereiten |
Einige Jahre vor der Pensionierung stehen noch einige wichtige Entscheidungen an – insbesondere, wenn Sie an eine Frühpensionierung denken. |
Vorsorgelösungen im Überblick |
PostFinance bietet für jedes Vorsorgebedürfnis eine passende Lösung. |
Vorsorgelücken erkennen |
Erhalten Sie einen Überblick zu Ihrer persönlichen Vorsorgesituation im Alter, bei Tod und Invalidität mit dem Rechner Vorsorgelücken erkennen. |
Haushaltsbudget |
Erhalten Sie eine Übersicht über Ihre individuellen Einnahmen und Ausgaben mit dem Rechner Haushaltsbudget. |
Steuerersparnis mit Säule 3a |
Berechnen Sie Ihren Steuervorteil und den Vermögensaufbau mit Einzahlungen in die Säule 3a mit dem Rechner Steuerersparnis mit Säule 3a. |
Pensionskasseneinkauf |
Erhöhen Sie mit einem freiwilligen Einkauf in die Pensionskasse die Leistungen der beruflichen Vorsorge. Berechnen Sie Ihre Vorteile mit dem Rechner Pensionskasseneinkauf. |
Weitere Rechner |
Berechnen Sie den Vermögensaufbau für die Erreichung eines Sparziels oder die Steuerbelastung bei Auszahlung von Guthaben der Säule 3a oder der Pensionskasse. Entdecken Sie alle unsere Vorsorgerechner. |
Falls Sie keinen E-Finance-Zugang besitzen oder weitere Fragen haben, vereinbaren wir mit Ihnen gerne telefonisch einen Termin.
