Core-Satellite-Strategie – Akzente ganz nach Ihren Wünschen setzen

Eine klug gewählte Anlagestrategie geht auf Ihre individuellen Ansprüche ein. Lesen Sie auch unseren Artikel «Anlagestrategie richtig festlegen und umsetzen», um mehr zu erfahren. 

Je nachdem, wie viel Risiko Sie eingehen können und möchten, eignet sich die eine oder andere Strategie besser für Sie. Dabei gilt jedoch in jedem Fall: Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb. Wer erfolgreich Geld anlegen möchte, sollte breit diversifizieren. Lesen Sie auch «Diversifikation: Warum ist aufteilen wichtig?».

Das Risiko sollte also auf möglichst viele verschiedene Anlagen verteilt sein. Dies können Sie einfach umsetzen, indem Sie in ein oder mehrere Fonds investieren. Eine Strategie, die sich besonders bewährt hat und für viele Anleger als gute Ausgangslage passt, ist die «Core-Satellite-Strategie».

Die Core-Satellite-Strategie ist eine Anlagestrategie, die sich in den letzten Jahren sehr gut bewährt hat. Das Vermögen wird dabei in einen grösseren Kern (Core) und einen kleineren Teil mit sogenannten Satelliten aufgeteilt. Der Kern besteht aus etwa 80% der gesamten Anlage und ist somit der wichtigste Teil des Portfolios. Mit den Satelliten können Anleger individuelle Akzente setzen, beispielsweise mit spezialisierten Fonds oder andere Wertpapiere dem Investment in Aktien, deren Risiko höher hoch ist, aber auch die Chance auf eine höhere Rendite mit sich bringt. 

Core-Satellite-Strategie – Akzente ganz nach Ihren Wünschen setzen

Beim Core-Satellite-Ansatz wird der grösste Teil des Anlagevermögens als Kernkapital (Core = Kern) definiert. Mit diesem wird Ihre Grundstrategie abgebildet und sichergestellt, dass diese, mit etwa 80% des Anlagekapitals, konsequent verfolgt wird. Mit dem Core-Investment wird Ihr Risiko reduziert, da meist ein breit diversifizierter Anlagestrategiefonds passiv als Basisanlage dient. Dabei handelt es sich um einen Mischfonds mit einem je nach Risiko-/Rendite-Bedürfnis höheren oder geringeren Aktienanteil.

Die verbleibenden 20% des Anlagekapitals bilden sogenannte Satelliten. Mit diesen Satelliten, bzw. Investments, können Sie aktiv und individuell in Bereiche investieren, die Sie persönlich interessieren, und ganz bewusst Akzente setzen. Wenn Sie zum Beispiel an den Erfolg von neuen Technologien wie künstlicher Intelligenz oder Smart Cities glauben, kann der Satellitenanteil des Portfolios aktiv dazu genutzt werden, spezifisch in einen entsprechenden Themenfonds zu investieren. Sie haben auch die Möglichkeit, diesen Teil des Kapitals in nachhaltige Projekte oder in speziellen Weltregionen anzulegen. PostFinance bietet eine vielseitige Auswahl von neun eigenen und rund vierzig Fonds von Drittanbietern.

Investments in Aktien und Obligationen aus neueren, weniger etablierten Branchen sind in der Regel mit mehr Risiko verbunden. Sie können Ihre Satellite-Investments aber auch bewusst zur Risikobegrenzung einsetzen und beispielsweise die Diversifikation mit einer Immobilienanlage optimieren.

Insgesamt können Sie mit dem Core-Satellite-Ansatz Ihr Gesamtrisiko beschränken, wenn Sie mit dem Kernkapital den grössten Teil des Vermögens weiterhin in den breiten Markt investieren und die Satelliten für die persönlichen Akzente nutzen. So können Sie beim Anlegen Ihre persönlichen Überzeugungen berücksichtigen, ohne Klumpenrisiken für Ihr Gesamtvermögen einzugehen.