Stratégie core-satellite – mettre l’accent sur vos attentes

Une stratégie de placement choisie avec soin tient compte de vos exigences personnelles. Lisez également notre article «Définir et mettre en place sa stratégie de placement de manière judicieuse» pour en savoir plus. 

La stratégie adaptée à votre profil dépend des risques que vous pouvez et souhaitez prendre. La devise est toujours la suivante: ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Qui souhaite investir avec succès doit respecter le principe d’une large diversification. Lisez également notre article «Diversification: pourquoi est-il important de diversifier ses placements?».

Le risque devrait donc être réparti entre le plus grande nombre possible de placements différents. Vous pouvez facilement appliquer ce principe en investissant dans un ou plusieurs fonds. La «stratégie core-satellite» est une stratégie qui a fait ses preuves et qui constitue un bon point de départ pour de nombreux investisseurs.

La stratégie core-satellite est une stratégie de placement qui a très bien fonctionné au cours de ces dernières années. Le patrimoine est réparti entre une base plus importante (core) et une part plus petite correspondant à l’orientation individuelle selon des axes (satellites). La base constitue la part la plus importante du portefeuille avec environ 80% du placement total. Les satellites permettent aux investisseurs de définir leurs priorités, par exemple en optant pour des fonds de placements spécialisés ou d’autres titres, tels que des actions, dont le risque est plus élevé, mais qui donne aussi la possibilité d’obtenir des rendements plus élevés. 

Stratégie core-satellite – mettre l’accent sur vos attentes

Avec l’approche core-satellite, la majeure partie de votre actif immobilisé est défini en tant que fonds propres de base (core = noyau). Votre stratégie fondamentale est établie sur cette base et vous êtes assuré qu’elle est mise en œuvre de façon cohérente avec environ 80% de votre capital d’investissement. L’investissement core vous permet de réduire les risques car un fonds de diversification des actifs largement diversifié sert en général de placement de base de manière passive. Il s’agit d’un fonds mixte dont la part en actions est plus ou moins élevée en fonction des exigences en matière de rendements et de risques.

Les 20% restants du capital d’investissement forment ce que l’on appelle des satellites. Avec ces satellites, ou investissements, vous pouvez investir activement et individuellement dans des domaines qui vous intéressent personnellement et fixer des priorités. Par exemple, si vous croyez au succès des nouvelles technologies comme l’intelligence artificielle ou les Smart Cities, la part de votre portefeuille réservée aux satellites peut être investie activement et de manière ciblée dans un fonds thématique correspondant. Vous pouvez également investir cette partie de votre capital dans des projets durables ou dans des régions spécifiques du monde. PostFinance propose une vaste gamme de fonds, parmi lesquels neufs fonds propres et une quarantaine de fonds émis par des tiers.

Les investissements dans des actions et des obligations de secteurs plus récents et moins bien établis sont généralement plus risqués. Mais vous pouvez aussi utiliser vos investissements satellites pour limiter les risques, par exemple en optimisant la diversification avec des investissements immobiliers.

Dans l’ensemble, l’approche core-satellite vous permet de limiter votre risque global dans la mesure où, avec vos fonds propres de base, vous continuez d’investir la plupart de vos actifs sur le marché élargi tout en utilisant les satellites pour investir dans des secteurs qui vous intéressent personnellement. De cette manière, vous tenez compte de vos convictions personnelles lorsque vous investissez sans toutefois soumettre la totalité de votre patrimoine à un cumul de risques.