Le départ à la retraite s’accompagne de beaucoup de joie, mais aussi d’incertitudes et de nombreuses questions. D’importantes décisions doivent être prises au sujet de la retraite, qui vous accompagneront jusqu’à la fin de votre vie. Nous vous soutenons sur le chemin vers la retraite.
Au plus tard dès 50 ans, il vaut la peine de jeter un regard concret sur ses finances durant la retraite. Notre conseil en matière de retraite s’oriente entièrement vers vos besoins personnels et financiers, vos projets et vos rêves pour vos vieux jours. Dans le but d’atteindre ensemble vos objectifs individuels de prévoyance.
Transparence et confiance sont les maîtres-mots du conseil en matière de retraite chez PostFinance. Lors d’un entretien, nous faisons le point sur votre situation personnelle de vie, de prévoyance et financière. Vos besoins financiers, vos projets et vos rêves pour l’avenir nous aident à trouver des solutions ciblées et adaptées à vos besoins, pour une retraite sans soucis financiers.
Les bases pour l’enregistrement de l’analyse de la situation et des besoins sont:
Nous réalisons une analyse personnalisée en matière de retraite sur la base des documents que vous nous avez fournis et de l’analyse effectuée sur la situation et les besoins. Pour cela, nous nous concentrons sur vos prestations de prévoyance étatique, professionnelle et privée au moment où vous souhaitez prendre votre retraite.
Notre experte ou expert en prévoyance vous présente de manière simple et compréhensible les résultats de l’analyse de votre situation de prévoyance actuelle lors de la retraite. Le but de cet entretien est d’identifier les éventuelles lacunes en matière de prévoyance ou les potentiels d’optimisation − en s’appuyant sur vos besoins personnels et financiers, vos projets et vos rêves pour le futur. Ou encore de déterminer si vous pourriez au moins financer une retraite anticipée.
L’analyse comprend essentiellement:
L’analyse personnalisée en matière de prévoyance est la base pour optimiser votre situation de prévoyance actuelle ou pour planifier la constitution d’un patrimoine en vue de la retraite. Nos expertes et experts en prévoyance vous présentent diverses pistes de solutions destinées à couvrir les lacunes de prévoyance ou à optimiser votre situation fiscale grâce à des solutions de prévoyance.
Si vous le souhaitez, nous approfondissons également d’autres thèmes comme
Nous vous conseillons – vous décidez quels produits et solutions sont adaptés à votre situation. Au terme du conseil en matière de retraite chez PostFinance, vous devez avoir la certitude que vos besoins de prévoyance sont couverts de manière optimale en prévision de votre situation de vie durant la retraite. Gardez à l’esprit que des changements dans votre environnement privé ou professionnel peuvent avoir des conséquences autant positives que négatives sur votre situation de prévoyance. Aussi vaut-il la peine d’examiner régulièrement votre plan de prévoyance jusqu’à la retraite. Nous vous y aidons. Pour que votre retraite bien méritée se déroule comme vous le souhaitez.
Sur la base de votre situation de départ, nous analysons la situation de vos revenus et de votre fortune au moment où vous souhaitez prendre votre retraite. Pour cela, nous analysons vos flux de revenus issus des différents fonds de prévoyance, couvrons les éventuelles lacunes et vous montrons des variantes de solutions possibles.
Vous souhaitez vous pencher vous-même sur le thème de la prévoyance et de la retraite? Nous vous recommandons les champs de connaissances et calculateurs suivants.
Connaissances de base en matière de prévoyance |
Vous trouverez des informations sur le concept des 3 piliers en Suisse et d’autres informations utiles sous Connaissances en matière de prévoyance. |
Optimiser la situation de prévoyance |
Découvrez comment épargner de manière ciblée pour la retraite et optimiser votre situation de prévoyance. Optimiser la prévoyance |
Préparer sa retraite |
Certaines décisions sont importantes à prendre quelques années avant la retraite – surtout si vous envisagez une retraite anticipée. |
Aperçu des solutions de prévoyance |
PostFinance propose une solution adaptée à tous les besoins de prévoyance. |
Planifier sa retraite |
Obtenez un aperçu de votre situation personnelle de prévoyance à la retraite avec le calculateur Planifier sa retraite. |
Budget du ménage |
Obtenez une vue d’ensemble de vos revenus et dépenses individuels avec le calculateur Budget du ménage. |
Économies fiscales avec le pilier 3a |
Calculez votre avantage fiscal et l’augmentation de votre patrimoine en cas de versements dans le pilier 3a, grâce au calculateur Économies fiscales avec le pilier 3a. |
Versement de capital |
Calculez votre charge fiscale en cas de retrait d’avoirs issus de la prévoyance professionnelle ou de la prévoyance liée du pilier 3a, grâce au calculateur Versement de capital. |
Autres calculateurs |
Calculez la constitution d’un patrimoine pour obtenir un objectif d’épargne ou les retombées d’un rachat à la caisse de pensions. Découvrez tous nos calculateurs de prévoyance. |
Si vous n’avez pas d’accès à e-finance ou avez d’autres questions, nous pouvons volontiers fixer un rendez-vous téléphonique.
