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Conseil en matière de retraite
Le départ à la retraite s’accompagne de beaucoup de joie, mais il soulève aussi de nombreuses questions. D’importantes décisions doivent être prises, qui vous accompagneront jusqu’à la fin de votre vie. Nous vous soutenons sur le chemin vers la retraite. Fixez un rendez-vous de conseil gratuit avec nos expertes et experts.
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Profitez des conseils de nos expertes et experts
- Analyse de vos prestations de rentes probables
- Estimation des lacunes de prévoyance
- Approches individuelles pour la constitution d’un patrimoine et son utilisation ultérieure
- Plus de sécurité dans votre planification personnelle de la retraite
Au plus tard dès 50 ans, il vaut la peine de jeter un regard concret sur ses finances durant la retraite. Prenez un rendez-vous de conseil afin de clarifier la situation suffisamment tôt. Notre conseil en matière de retraite s’oriente entièrement vers vos besoins personnels et financiers, vos projets et vos rêves pour vos vieux jours.
Étape 1: analyse de la situation et des besoins
Lors d’un premier entretien, nous faisons le point sur votre situation personnelle de vie, de prévoyance et financière. Vos objectifs, vos besoins et vos souhaits nous donnent une orientation.
Étape 2: réalisation de votre analyse en matière de retraite
En tenant compte de vos prestations probables de la prévoyance étatique, professionnelle et privée, nous obtenons un aperçu global de votre situation financière future.
Étape 3: entretien au sujet de votre analyse de retraite
Lors d’un second entretien, notre experte ou expert en prévoyance vous présentera de manière simple et compréhensible les éventuelles lacunes de prévoyance, les possibilités d’optimisation ou l’option de la retraite anticipée.
Étape 4: optimisation de votre situation de prévoyance et financière
Nous discutons de possibilités visant à optimiser votre situation de prévoyance, tout en tenant compte des paramètres fiscaux. Ensemble, nous planifions la constitution de votre patrimoine jusqu’à la retraite, afin que vous puissiez combler suffisamment tôt vos éventuelles lacunes de prévoyance.
Étape 5: mise en œuvre et discussion des étapes suivantes
Nous vous prodiguons des conseils, mais le choix des solutions ou des produits vous appartient. À l’issue de la consultation, vous devez pouvoir envisager votre retraite avec une couverture optimale.
Nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie
Des changements dans votre environnement privé ou professionnel peuvent avoir des conséquence tant positives que négatives sur votre situation de prévoyance. Aussi vaut-il la peine d’examiner régulièrement votre plan de prévoyance. Nous vous y aidons volontiers.
Sur la base de votre situation de départ, nous analysons la situation de vos revenus et de votre fortune au moment où vous souhaitez prendre votre retraite. Pour cela, nous analysons vos flux de revenus issus des différents fonds de prévoyance, couvrons les éventuelles lacunes et vous montrons des variantes de solutions possibles.
Vous souhaitez vous pencher vous-même sur le thème de la prévoyance et de la retraite? Nous vous recommandons les champs de connaissances et calculateurs suivants.
Connaissances en prévoyance
Connaissances de base en matière de prévoyance |
Vous trouverez des informations sur le concept des 3 piliers en Suisse et d’autres informations utiles sous Connaissances en matière de prévoyance. |
Optimiser la situation de prévoyance |
Découvrez comment épargner de manière ciblée pour la retraite et optimiser votre situation de prévoyance. Optimiser la prévoyance |
Préparer sa retraite |
Certaines décisions sont importantes à prendre quelques années avant la retraite – surtout si vous envisagez une retraite anticipée. |
Aperçu des solutions de prévoyance |
PostFinance propose une solution adaptée à tous les besoins de prévoyance. |
Calculateurs de prévoyance
Planifier sa retraite |
Obtenez un aperçu de votre situation personnelle de prévoyance à la retraite avec le calculateur Planifier sa retraite. |
Budget du ménage |
Obtenez une vue d’ensemble de vos revenus et dépenses individuels avec le calculateur Budget du ménage. |
Économies fiscales avec le pilier 3a |
Calculez votre avantage fiscal et l’augmentation de votre patrimoine en cas de versements dans le pilier 3a, grâce au calculateur Économies fiscales avec le pilier 3a. |
Versement de capital |
Calculez votre charge fiscale en cas de retrait d’avoirs issus de la prévoyance professionnelle ou de la prévoyance liée du pilier 3a, grâce au calculateur Versement de capital. |
Autres calculateurs |
Calculez la constitution d’un patrimoine pour obtenir un objectif d’épargne ou les retombées d’un rachat à la caisse de pensions. Découvrez tous nos calculateurs de prévoyance. |
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