Il pensionamento è associato a grandi aspettative, ma anche a incertezze e a numerose domande. È un momento in cui dovete prendere decisioni importanti che vi accompagneranno sino alla fine della vostra vita. In questo percorso verso il pensionamento siamo al vostro fianco.
Al più tardi a partire dai 50 anni vale la pena esaminare concretamente la propria situazione finanziaria in vista della vecchiaia. La nostra consulenza sul pensionamento è interamente orientata alle vostre esigenze personali e finanziarie, ai vostri piani e ai vostri sogni per questa importante fase della vita. Perché il nostro obiettivo è raggiungere, insieme, i vostri obiettivi previdenziali.
La trasparenza e la fiducia sono la base di una consulenza sul pensionamento presso PostFinance. Nel corso di un colloquio analizziamo la vostra situazione personale, previdenziale e finanziaria. Le vostre esigenze finanziarie, i vostri progetti e sogni per il futuro ci aiutano a trovare soluzioni mirate e orientate alle necessità per un pensionamento senza preoccupazioni di carattere economico.
Per effettuare un’analisi della situazione e delle esigenze occorre disporre di:
Sulla base dei documenti forniti e dell’analisi della situazione e delle esigenze effettuata, prepariamo la vostra analisi pensionistica personalizzata, concentrandoci sulle vostre prestazioni della previdenza statale, professionale e privata alla data di pensionamento desiderata.
Il nostro personale esperto di previdenza vi illustra in modo semplice e chiaro l’analisi della vostra situazione previdenziale attuale in vista del pensionamento. L’obiettivo del colloquio è individuare eventuali lacune previdenziali o un potenziale di ottimizzazione sulla base delle vostre esigenze personali e finanziarie, dei vostri piani e sogni per il futuro oppure valutare la possibilità di finanziare un pensionamento anticipato.
L’analisi illustra sostanzialmente
L’analisi previdenziale personale è la base per ottimizzare la vostra situazione previdenziale attuale o pianificare la costituzione del patrimonio in vista del pensionamento. Le nostre esperte e i nostri esperti di previdenza vi mostreranno varie soluzioni per coprire le lacune della vostra previdenza ed eventualmente ottimizzare la vostra situazione fiscale con soluzioni previdenziali.
Se lo desiderate, approfondiremo anche altri temi, tra cui
Noi vi consigliamo e voi decidete quali sono le soluzioni o i prodotti più adatti a voi. Al termine della consulenza sulla pensione offerta da PostFinance, dovrete avere la certezza che il vostro fabbisogno previdenziale sia assicurato in modo ottimale in vista del pensionamento. Tenete presente che i cambiamenti all’interno del vostro contesto privato o professionale possono avere effetti sia positivi sia negativi sulla situazione previdenziale. Vi invitiamo pertanto a verificare regolarmente il vostro piano di previdenza personale fino al momento del pensionamento. Noi vi affiancheremo in questo percorso, per consentirvi di vivere questo meritato periodo della vostra vita proprio come lo desiderate.
Sulla base della situazione iniziale analizziamo il vostro reddito e la vostra situazione patrimoniale alla data di pensionamento desiderata. Esaminiamo i vostri flussi di reddito dai vari contenitori previdenziali, individuiamo le eventuali lacune e vi mostriamo le possibili soluzioni.
Volete approfondire i temi della previdenza e del pensionamento? Vi suggeriamo di informarvi sui seguenti ambiti e di utilizzare i calcolatori indicati di seguito.
Conoscenze di base sulla previdenza |
Informazioni sul sistema dei tre pilastri e altre informazioni utili sono riportate alla voce Informazioni sulla previdenza. |
Ottimizzare la situazione previdenziale |
Scoprite come risparmiare in modo mirato per la vecchiaia e ottimizzare la situazione previdenziale. |
Preparare il pensionamento |
Alcuni anni prima del pensionamento dovrete prendere decisioni importanti, soprattutto se state pensando al pensionamento anticipato. |
Soluzioni previdenziali in breve |
PostFinance propone la soluzione ad hoc per ogni fabbisogno previdenziale. |
Pianificare la pensione |
Ottenete una panoramica della vostra situazione previdenziale dopo il pensionamento con il calcolatore Pianificare la pensione. |
Budget di casa |
Ottenete una panoramica della vostre entrate e uscite con il calcolatore Budget di casa. |
Risparmio fiscale con il pilastro 3a |
Calcolate i vostri vantaggi fiscali e la crescita del vostro patrimonio grazie ai versamenti nel pilastro 3a con il calcolatore Risparmio fiscale con il pilastro 3a. |
Versamento del capitale |
Calcolate l’onere fiscale sul prelievo degli averi di previdenza professionale o di previdenza vincolata del pilastro 3a con il calcolatore Versamento del capitale. |
Altri calcolatori |
Calcolate l’accumulo di patrimonio per raggiungere un obiettivo di risparmio o gli effetti di un acquisto facoltativo di prestazioni della cassa pensioni. Scoprite tutti i nostri calcolatori previdenziali. |
Se non disponete di un accesso a e-finance o avete altre domande, saremo lieti di fissare per voi un appuntamento per telefono.
