Consulenza sul pensionamento

Il pensionamento è associato a grandi aspettative, ma anche a numerose domande. È un momento di decisioni importanti che vi accompagneranno fino alla fine della vostra vita. In questo percorso verso il pensionamento siamo al vostro fianco. Prenotate un appuntamento per una consulenza gratuita con il nostro personale esperto.

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Approfittate del know-how e delle competenze del nostro personale

  • Analisi delle prestazioni di rendita previste
  • Valutazione delle lacune previdenziali
  • Approcci individuali per la costituzione del patrimonio e il successivo utilizzo
  • Acquisire sicurezza nella pianificazione personale del pensionamento

Al più tardi a partire dai 50 anni vale la pena esaminare concretamente la propria situazione finanziaria in vista della vecchiaia. Fissate un colloquio per una consulenza per chiarirvi per tempo le idee. La nostra consulenza sul pensionamento è interamente orientata alle vostre esigenze finanziarie personali, ai vostri piani e ai vostri sogni per questa importante fase della vita.

Fase 1: analisi della situazione e delle esigenze

Nel corso di un primo appuntamento analizziamo la vostra situazione personale, previdenziale e finanziaria. I vostri obiettivi, desideri ed esigenze ci indicano la strada da seguire.

Fase 2: stesura dell’analisi pensionistica

Tenendo conto delle vostre prestazioni presunte della previdenza statale, professionale e privata si ottiene il quadro complessivo della vostra situazione finanziaria futura.

Fase 3: discussione dell’analisi pensionistica

Nel corso di un successivo appuntamento, il nostro personale esperto di previdenza vi illustrerà in modo semplice e chiaro le eventuali lacune previdenziali, le possibilità di ottimizzazione o l’opzione di un pensionamento anticipato.

Fase 4: ottimizzazione della situazione previdenziale e patrimoniale

Discutiamo le soluzioni per ottimizzare la vostra situazione previdenziale tenendo conto degli aspetti fiscali. Pianifichiamo insieme la costituzione del patrimonio fino al pensionamento per consentirvi di colmare per tempo eventuali lacune previdenziali.

Fase 5: attuazione delle fasi successive

Noi vi consigliamo, ma la decisione sulle soluzioni e i prodotti sta a voi. Al termine della consulenza dovete poter guardare al pensionamento con una protezione ottimale.

Siamo al vostro fianco in ogni fase della vita

I cambiamenti all’interno del vostro contesto privato o professionale possono avere effetti sia positivi sia negativi sulla situazione previdenziale. Vi invitiamo a verificare regolarmente il vostro piano di previdenza personale. Noi vi affiancheremo in questo percorso.

Sulla base della situazione iniziale analizziamo il vostro reddito e la vostra situazione patrimoniale alla data di pensionamento desiderata. Esaminiamo i vostri flussi di reddito dai vari contenitori previdenziali, individuiamo le eventuali lacune e vi mostriamo le possibili soluzioni.

L’immagine mostra un raffronto grafico delle future entrate di Marie e Reto pari a un totale di 83’354 franchi all’anno e del capitale, che presumibilmente verrà a mancare dopo il pensionamento per un ammontare di 34’298 franchi all’anno. Il calcolo viene ulteriormente suddiviso in fabbisogno previdenziale, utilizzo atteso del patrimonio e prestazioni del 1º e 2o pilastro. Ne risulta un patrimonio mancante di 2086 franchi all’anno.

Volete approfondire i temi della previdenza e del pensionamento? Vi suggeriamo di informarvi sui seguenti ambiti e di utilizzare i calcolatori indicati di seguito.

Informazioni sulla previdenza

Conoscenze di base sulla previdenza
Informazioni sul sistema dei tre pilastri e altre informazioni utili sono riportate alla voce Informazioni sulla previdenza.
Ottimizzare la situazione previdenziale
Scoprite come risparmiare in modo mirato per la vecchiaia e ottimizzare la situazione previdenziale.

Preparare il pensionamento

Alcuni anni prima del pensionamento dovrete prendere decisioni importanti, soprattutto se state pensando al pensionamento anticipato.

Occuparsi della previdenza

Soluzioni previdenziali in breve
PostFinance propone la soluzione ad hoc per ogni fabbisogno previdenziale.

Calcolatori previdenziali

Pianificare la pensione
Ottenete una panoramica della vostra situazione previdenziale dopo il pensionamento con il calcolatore Pianificare la pensione.
Budget di casa
Ottenete una panoramica della vostre entrate e uscite con il calcolatore Budget di casa.

Risparmio fiscale con il pilastro 3a
Calcolate i vostri vantaggi fiscali e la crescita del vostro patrimonio grazie ai versamenti nel pilastro 3a con il calcolatore Risparmio fiscale con il pilastro 3a.
Versamento del capitale
Calcolate l’onere fiscale sul prelievo degli averi di previdenza professionale o di previdenza vincolata del pilastro 3a con il calcolatore Versamento del capitale.
Altri calcolatori
Calcolate l’accumulo di patrimonio per raggiungere un obiettivo di risparmio o gli effetti di un acquisto facoltativo di prestazioni della cassa pensioni. Scoprite tutti i nostri calcolatori previdenziali.

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