E-gestione patrimoniale

Voi delegate, noi eseguiamo

Non avete tempo né voglia di occuparvi degli investimenti? Grazie all’e-gestione patrimoniale non dovete preoccuparvi di nulla. Il nostro team di esperti in materia di investimenti prenderà per voi le decisioni di investimento e terrà sotto controllo l’andamento dei mercati finanziari.

E-gestione patrimoniale: delegare le decisioni d’investimento

  • Delegare le decisioni d’investimento agli esperti di PostFinance

  • Primo investimento a partire da CHF 5’000.–

  • Focus d’investimento individuale: Svizzera, Globale o Sostenibilità

  • Attrattiva offerta di fondi ed exchange traded fund (ETF)

  • Scoprite come aprire la soluzione d’investimento E-gestione patrimoniale online e imparate a conoscerne le funzioni principali:

    Sulla base del vostro profilo investitore personale, della durata e del focus d’investimento, vi proponiamo una strategia d’investimento personalizzata, in cui viene stabilita la proporzione tra le diverse categorie d’investimento (liquidità, obbligazioni, azioni, investimenti alternativi) e si definiscono i margini di fluttuazione (ampiezze di banda) con cui esse possono muoversi. La scelta di un focus d’investimento individuale vi permette inoltre di replicare nel vostro portafoglio le vostre preferenze personali.

    La nostra opinione sul mercato confluisce nella vostra e-gestione patrimoniale in base agli attuali sviluppi del mercato e in linea con la strategia d’investimento che avete scelto. Per il monitoraggio e l’attuazione della strategia d’investimento potete affidarvi ai nostri esperti di investimenti. Dall’analisi della situazione dei mercati fino agli investimenti nel nostro universo d’investimento, con il nostro processo d’investimento strutturato assicuriamo che il vostro portafoglio sia investito in maniera ottimale e sempre in linea con la vostra strategia d’investimento individuale.

    Questo grafico illustra il processo d’investimento valido per la consulenza sugli investimenti Plus: sulla base del vostro profilo investitore personale, della durata e del focus d’investimento, vi proponiamo una strategia d’investimento personalizzata, in cui viene stabilita la proporzione tra le diverse categorie d’investimento e si definiscono i margini di fluttuazione con cui esse possono muoversi. La nostra house view confluisce nella vostra soluzione d’investimento in base agli attuali sviluppi del mercato e in linea con la strategia d’investimento che avete scelto. Per il monitoraggio e l’attuazione della strategia d’investimento potete affidarvi ai nostri esperti. Dall’analisi della situazione dei mercati fino all’investimento nel nostro universo d’investimento, con un processo d’investimento strutturato assicuriamo che nella consulenza sugli investimenti Plus riceviate una raccomandazione d’investimento adeguata a voi.
  • Consulenza e servizio

    Seguendo la strategia d’investimento concordata, nell’e-gestione patrimoniale monitoriamo quotidianamente il vostro portafoglio per garantire che sia perfettamente in linea con la situazione dei mercati.

    Su richiesta, potete approfittare del supporto dei nostri consulenti investimenti competenti. Inoltre, in e-finance avete la possibilità di consultare in qualsiasi momento il vostro portafoglio e la relativa performance e, se necessario, di modificare la vostra strategia d’investimento o il focus d’investimento scelto.

    Piano di risparmio in fondi

    Avete la possibilità di incrementare in qualsiasi momento il vostro importo di investimento nella e-gestione patrimoniale. Potete scegliere tra un versamento unico e un «trasferimento permanente». Con la funzione di «trasferimento permanente» vi consente di allestire un piano di risparmio.

    La nostra opinione sul mercato

    Il comitato d’investimento di PostFinance analizza in modo approfondito i più recenti sviluppi dei mercati per ricavarne il posizionamento. Gli adeguamenti a tali sviluppi vengono attuati nell’ambito della vostra strategia d’investimento. Prendiamo sempre le nostre decisioni nell’interesse dei clienti e comunichiamo in modo trasparente il nostro posizionamento nella pubblicazione mensile Bussola degli investimenti.

  • Investire è un’esigenza personale. Definite la vostra priorità e scegliete un focus d’investimento in base ai vostri interessi: Svizzera, Globale o Sostenibilità.

    Svizzera: portafoglio con una forte identità locale

    Date priorità al mercato interno senza per questo rinunciare a diversificare a livello internazionale e approfittate ancora di più dello sviluppo del mercato svizzero.

    Globale: il meglio da tutto il mondo

    Scegliete di perseguire una diversificazione internazionale, beneficiando così di cicli economici, livelli dei tassi di interesse e valute differenti.

    Sostenibilità: investire consapevolmente

    Prendete in considerazione i criteri d’investimento ESG legati all’ambiente (Environmental), alla società (Social) e a una gestione aziendale responsabile (Governance), con investimenti più ecologici e sociali.

    Ulteriori informazioni sul processo d’investimento

    Scoprite nel video come si forma la nostra opinione sul mercato e come confluisce nell’e-gestione patrimoniale in base alla vostra strategia d’investimento.

    Un’attenta selezione e una verifica sistematica dei singoli strumenti d’investimento ci permette di offrirvi un universo d’investimento interessante. Nella selezione prendiamo esclusivamente in considerazione fondi a gestione attiva e passiva esenti dalle indennità di distribuzione ed exchange traded fund (ETF).

  • Commissione sul servizio
    0,75% all’anno sul patrimonio d’investimento medio, incluso il conto d’investimento
    Più è cospicuo il patrimonio d’investimento, più si riducono le commissioni sul servizio
    0,75% da CHF 0.– anno
    0,70% da CHF 250’000.– anno
    0,65% da CHF 500’000.– anno
    0,60% da CHF 1 mln anno
    Indennità di distribuzione
    Nessuna
    Importo minimo (primo investimento e riscatto)
    CHF 5’000.–
    Importo minimo (investimento successivo)
    Da CHF 0.–
    Ordine permanente (piano di risparmio)
    Investire a partire da CHF 0.− a intervalli regolari (una volta al mese, due volte al mese, ogni due mesi o a cadenza trimestrale)
    Occorre tenere presente che gli importi d’investimento fino a CHF 500.– vengono in linea di principio investiti nel quadro del rebalancing successivo.
    Consegna di titoli a banche terze
    Non consentita

    Ulteriori informazioni sulle commissioni

    • La strategia prescelta si basa sul profilo investitore definito, che tiene conto della durata auspicata dell’investimento e della capacità e propensione al rischio. PostFinance prevede cinque possibili strategie d’investimento.

      Il link si apre in una nuova finestra Processo d’investimento per l’e-gestione patrimoniale (PDF)

    • Determinando il grado di rischio che chi investe intende assumere (propensione al rischio), la perdita finanziaria che è in grado di sostenere (capacità di rischio) e la durata desiderata per l’investimento.

    • Sì. Avete la possibilità di modificare in qualsiasi momento la strategia d’investimento tramite e-finance o con un/una consulente.

    • Chi investe può consultare in qualsiasi momento il proprio portafoglio e la relativa performance in e-finance.

    • L’importo minimo (primo investimento e riscatto) è pari a CHF 5’000.−.

    • Sì. Quest’operazione è possibile, ma deve essere in linea con la strategia d’investimento.

    • Applicando parametri di riferimento in linea con il mercato e valutando gli sviluppi attuali di quest’ultimo, si determina regolarmente l’impiego dei costi in rapporto al rendimento previsto.

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