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Consulenza previdenziale
Desiderate analizzare la vostra situazione previdenziale, colmare eventuali lacune nella previdenza o tutelarvi dai rischi? Con la soluzione previdenziale adatta potete proteggere voi stessi e i vostri cari dalle conseguenze finanziarie legate all’incapacità di guadagno o al decesso e pensare in anticipo al vostro pensionamento. Prenotate un appuntamento per una consulenza gratuita con le nostre e i nostri consulenti previdenziali.
Nuovi clienti o senza login
Approfittate del know-how e delle competenze del nostro personale esperto
- Valutazione delle lacune previdenziali e dei rischi
- Approcci personalizzati per assicurare le persone che amate o costituire il patrimonio per il pensionamento
- Acquisire sicurezza nella pianificazione personale della previdenza
- Situazione di previdenza o simulazioni da parte delle e dei consulenti
Tutti noi abbiamo idee diverse sulla vita. La nostra consulenza previdenziale è interamente orientata alle vostre esigenze personali e finanziarie, ai vostri piani e ai vostri sogni. Fissate subito un appuntamento per una consulenza per pianificare al meglio e per tempo le vostre finanze.
Fase 1: analisi della situazione e delle esigenze
Nel corso di un primo appuntamento analizziamo la vostra situazione personale, previdenziale e finanziaria. I vostri obiettivi, desideri ed esigenze ci indicano la strada da seguire.
Fase 2: stesura dell’analisi previdenziale
Tenendo conto delle vostre prestazioni della previdenza statale, professionale e privata si ottiene il quadro complessivo della vostra situazione finanziaria in caso di incapacità di guadagno, decesso o in vista del pensionamento.
Fase 3: discussione dell’analisi previdenziale
Nel corso di un successivo appuntamento, il nostro personale esperto di previdenza vi illustrerà in modo semplice e chiaro la vostra situazione previdenziale e il vostro livello di tutela attuale nei diversi scenari. Scoprirete quali sono le eventuali lacune previdenziali e le possibilità di ottimizzazione.
Fase 4: ottimizzazione della situazione previdenziale e patrimoniale
Vi illustreremo le diverse possibilità per ottimizzare la vostra situazione previdenziale e tutelarvi dai rischi finanziari. Insieme pianificheremo la costituzione del patrimonio per godere di un pensionamento senza preoccupazioni e cercheremo di ottimizzare la vostra situazione previdenziale dal punto di vista fiscale.
Fase 5: attuazione delle fasi successive
Noi vi consigliamo, ma la decisione sulle soluzioni e i prodotti per soddisfare le vostre esigenze previdenziali sta a voi. Al termine della consulenza dovete poter essere, nella fase di vita in cui vi trovate, al riparo da preoccupazioni finanziarie.
Siamo al vostro fianco in ogni fase della vita
I cambiamenti all’interno del vostro contesto privato o professionale possono avere effetti sia positivi sia negativi sulla situazione previdenziale. Vi invitiamo a verificare regolarmente il vostro piano di previdenza personale. Siamo al vostro fianco. Contattateci per fissare un appuntamento.
Sulla base delle informazioni fornite verifichiamo la vostra situazione reddituale in caso di rischi come l’incapacità di guadagno per malattia, che costituisce il motivo di invalidità più frequente. Dalla nostra esperienza risulta che, proprio in un caso come questo, la copertura è spesso insufficiente. Nell’ambito di un’analisi previdenziale lavoriamo insieme per sviluppare possibili varianti di soluzioni per tutti gli scenari di rischio che vi consentano di godere di una protezione ottimale in linea con le vostre esigenze.
Volete approfondire il tema della previdenza? Vi suggeriamo di informarvi sui seguenti ambiti e di utilizzare i calcolatori indicati di seguito.
Informazioni sulla previdenza
Conoscenze di base sulla previdenza |
Informazioni utili sul sistema dei tre pilastri e altre informazioni utili sono disponibili alla voce Informazioni sulla previdenza. |
Ottimizzare la situazione previdenziale |
Scoprite come risparmiare in modo mirato per la vecchiaia e ottimizzare la situazione previdenziale. |
Preparare il pensionamento |
Alcuni anni prima del pensionamento dovrete prendere decisioni importanti, soprattutto se state pensando al pensionamento anticipato. |
Soluzioni previdenziali in breve |
PostFinance propone la soluzione ad hoc per ogni fabbisogno previdenziale. |
Calcolatori previdenziali
Identificare le lacune previdenziali |
Ottenete una panoramica della vostra situazione previdenziale durante la vecchiaia, in caso di decesso e invalidità con il calcolatore Identificare le lacune previdenziali. |
Budget di casa |
Ottenete una panoramica della vostre entrate e uscite con il calcolatore Budget di casa. |
Risparmio fiscale con il pilastro 3a |
Calcolate i vostri vantaggi fiscali e la crescita del vostro patrimonio grazie ai versamenti nel pilastro 3a con il calcolatore Risparmio fiscale con il pilastro 3a. |
Acquisto di prestazioni della cassa pensioni |
Aumentate le prestazioni della previdenza professionale tramite un acquisto volontario di prestazioni della cassa pensioni. Calcolate i vostri vantaggi con il calcolatore Acquisto di prestazioni della cassa pensioni. |
Altri calcolatori |
Calcolate l’accumulo di patrimonio per raggiungere un obiettivo di risparmio o l’onere fiscale sul prelievo degli averi del pilastro 3a o della cassa pensioni. Scoprite tutti i nostri calcolatori previdenziali. |
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