Apprendre à investir avec les meilleures conseils d’investisseurs célèbres

Warren Buffett

Warren Buffett est incontestablement une star de l’investissement. Il construit sa fortune grâce à des participations dans plus de 80 entreprises – parmi lesquelles IBM, Coca-Cola, Duracell et Procter & Gamble. En un peu plus de 50 ans, Warren Buffett a transformé en holding l’ancienne entreprise de textile Berkshire Hathaway, augmentant le goodwill de plus de 20% par an en moyenne. C’est ainsi que Warren Buffett a acquis la réputation d’investisseur le plus célèbre de tous les temps – et une fortune estimée à 75,6 milliards de dollars.

À propos de la citation: qui investit à long terme en récoltera les fruits plus tard. Tout comme un arbre, les investissements ont eux aussi besoin de temps pour croître et fructifier. Misez donc sur un horizon de placement  L’horizon de placement désigne la période durant laquelle vous voulez placer de l’argent. Vous devez vous demander pour quelle durée vous souhaitez placer votre argent et pendant combien de temps vous n’en aurez pas besoin à d’autres fins. Si, par exemple, vous prévoyez d’effectuer dans quatre ans un perfectionnement ou un long voyage pour lesquels vous aurez besoin de l’argent, cela aura un impact sur votre horizon de placement. le plus long possible et ne vous affolez pas si, à court terme, vos placements n’évoluent pas comme vous le souhaitiez. En règle générale, une stratégie de placement à long terme est celle qui vous rapportera le plus.

John Templeton

Sir John Marks Templeton était un entrepreneur et gestionnaire de fonds britannique. Dès l’âge de 27 ans, John Templeton a commencé à investir systématiquement dans des actions bon marché de 104 entreprises différentes. Nombre de ces 104 entreprises étaient au bord de la faillite – et beaucoup d’entre elles n’ont pas tardé à renouer avec les chiffres noirs. Avec les gains ainsi réalisés, John Templeton a créé sa propre société d’investissement, qu’il a vendue en 1992 pour 440 millions de dollars.

À propos de la citation: la diversification  La notion de diversification nous vient des sciences économiques. Dans le secteur financier, elle renvoie à une répartition des avoirs aussi large que possible sur des marchés, branches, zones monétaires et titres différents. La diversification a pour but de réduire les risques. est le b.a-ba d’une stratégie de placement réussie, comme le montrent la citation et les débuts de la carrière de Sir Templeton. L’investisseur qui répartit son argent sur de nombreuses entreprises, régions et branches différentes minimise les risques et augmente les chances de rendement – ce principe vaut pour les petits comme pour les grands investisseurs. Vous trouverez plus d’informations sur le thème de la diversification dans l’article «Diversification: pourquoi est-il important de diversifier ses placements?».  

Carl Icahn

Carl Icahn est un grand investisseur américain. Sa stratégie consiste à acquérir des participations majoritaires dans des entreprises intéressantes et à participer activement à leurs activités. Il a investi par exemple dans eBay, Apple et Yahoo. Connu pour son style de gestion intransigeant, Carl Icahn aurait inspiré le personnage du spéculateur fictif Gordon Gekko dans le film «Wall Street». Sa fortune est estimée à 16,7 milliards de dollars. 

À propos de la citation: Carl Icahn dénonce l’effet de mode, aussi appelé «bandwagon effect» – un phénomène de bourse largement répandu. Quand le monde entier semble s’entendre sur le fait qu’une action ou un secteur va générer des bénéfices importants, les investissements affluent – ce qui entraîne une hausse des prix et réduit les chances de profit. Il vaut donc la peine, également pour les petits investisseurs, de placer son argent avec circonspection plutôt que de suivre les yeux fermés tous les conseils relatifs aux actions.

Benjamin Graham

Benjamin Graham a marqué le monde de la finance comme nul autre. L’ économiste et investisseur américain a défini des paramètres fondamentaux pour l’analyse de titres comme les dividendes, la liquidité et la valeur comptable, et les a introduit dans l’analyse boursière. Son livre «L’investisseur intelligent» est, d’après Warren Buffett, «le meilleur livre jamais écrit en matière d’investissement», et compte aujourd’hui parmi les ouvrages de référence pour les investisseurs.

À propos de la citation: avant de placer son argent, il faut prendre conscience des risques que l’on peut et que l’on souhaite prendre. La stratégie de placement doit être définie en fonction de la disposition  Votre disposition à prendre des risques est déterminée par votre attitude personnelle par rapport aux risques et aux opportunités. Contrairement à l’analyse de la capacité de risque, qui peut être effectuée en toute objectivité, la disposition à prendre des risques dépend en grande partie de votre personnalité et de votre attitude. Elle a donc une dimension émotionnelle. et de la capacité à prendre des risques Votre capacité de risque est analysée au moyen de votre situation personnelle et financière. Votre conseiller ou votre conseillère vous posera donc des questions sur votre situation privée et professionnelle actuelle, sur vos revenus, vos économies, vos engagements financiers et vos projets d’avenir. Votre capacité de risque est plus importante lorsque vous avez moins besoin du capital placé., et pas uniquement en vue de réaliser un rendement maximal. Une bonne gestion des risques permet toutefois aussi d’optimiser le rendement ou le profil risque/rendement. Vous trouverez plus d’informations à ce sujet dans l’article «Placer de l’argent: mode d’emploi».

André Kostolany

André Kostolany était un expert américain en bourse et en finance. Il s’est fait connaître en particulier pour ses talents de spéculateur. À plusieurs reprises, il a fait faillite avec ses opérations spéculatives – avant de refaire fortune. Au total, il aurait perdu dans 49% de ses spéculations et gagné dans 51%. Cette différence de 2% lui a assuré un niveau de vie plus que confortable. 

À propos de la citation: l’affirmation d’André Kostolany vient confirmer la citation de Benjamin Graham à propos du risque: choisissez vos instruments de placement en fonction de votre capacité et de votre disposition à prendre des risques. Tant les investisseurs qui privilégient la sécurité que ceux qui ont le goût du risque peuvent se constituer un portefeuille  Dans le cadre d’un fonds de placement ou d’un dépôt-valeurs, le portefeuille désigne les différents types de placement qui le compose (p. ex. actions, obligations, etc.). d’obligations  Une obligation ou emprunt («bond» en anglais) est un titre qui génère un intérêt pour les investisseurs. Outre le droit au paiement de l’intérêt convenu, les porteurs d’obligations ou créanciers ont droit au remboursement du capital prêté. Un emprunt d’État est une obligation émise par un État. L’État, par exemple la Confédération suisse, est l'émetteur de l'obligation et par conséquent également débiteur. et d’actions  L’action est un titre qui permet aux investisseurs de prendre une participation dans une entreprise. En émettant des actions, les entreprises lèvent des fonds propres. Les actionnaires disposent de droits patrimoniaux (p. ex. le droit de percevoir des dividendes) et de droits de sociétariat (p. ex. le droit de participation à l’assemblée générale et le droit de vote). adapté à leur style de placement.