Nous vous aidons à combler vos lacunes de prévoyance en cas d’incapacité de gain, de décès ou de vieillesse. Avec la solution de prévoyance appropriée, vous vous protégez vous-même et vos proches contre les conséquences financières en cas d’incapacité de gain ou de décès et vous prévoyez votre retraite à l’avance. Afin que vous puissiez envisager votre avenir sereinement.
Nous avons toutes et tous des représentations différentes de la vie. Notre conseil en matière de prévoyance s’oriente entièrement vers vos besoins personnels et financiers, ainsi que vers vos projets et vos rêves. Dans le but d’atteindre ensemble vos objectifs individuels de prévoyance.
Transparence et confiance sont les maîtres-mots du conseil en matière de prévoyance chez PostFinance. Lors d’un entretien, nous faisons le point sur votre situation personnelle de vie, de prévoyance et financière. Vos besoins financiers, vos projets et vos rêves pour l’avenir nous aident à trouver des solutions ciblées et adaptées à vos besoins.
Les bases pour l’enregistrement de l’analyse de la situation et des besoins sont:
Nous réalisons une analyse personnalisée en matière de prévoyance sur la base des documents que vous nous avez fournis et de l’analyse effectuée sur la situation et les besoins. Pour cela, nous nous concentrons sur vos prestations de prévoyance étatique, professionnelle et privée selon les scénarios suivants:
Notre experte ou expert en prévoyance vous présente de manière simple et compréhensible les résultats de l’analyse de votre situation de prévoyance actuelle. Le but de cet entretien est de pointer les scénarios dans lesquels votre couverture est suffisante et d’identifier les éventuelles lacunes en matière de prévoyance ou les potentiels d’optimisation − en s’appuyant sur vos besoins personnels et financiers, vos projets et vos rêves pour le futur.
L’analyse comprend essentiellement:
L’analyse personnalisée en matière de prévoyance est la base pour l’optimisation de votre situation de prévoyance actuelle, la couverture financière des risques ou la planification de la constitution d’un patrimoine, qui vous permettra de profiter d’une retraite sans soucis financiers. Nos expertes et experts en prévoyance vous présentent diverses pistes de solutions destinées à couvrir les lacunes de prévoyance ou à optimiser votre situation fiscale grâce à des solutions de prévoyance.
Si vous le souhaitez, nous approfondissons également d’autres thèmes comme
Nous vous conseillons – vous décidez quels produits et solutions sont adaptés à votre situation. Au terme du conseil en matière de prévoyance chez PostFinance, vous devez avoir la certitude que vos besoins de prévoyance sont couverts de manière optimale sur la base de votre situation de vie actuelle.
Gardez à l’esprit que des changements dans votre environnement privé ou professionnel peuvent avoir des conséquences autant positives que négatives sur votre situation de prévoyance. Aussi vaut-il la peine d’examiner régulièrement votre plan de prévoyance. Nous vous y aidons. Pour que votre futur financier se déroule tel que vous le souhaitez.
Sur la base des informations communiquées, nous examinons la situation de vos revenus en cas de survenance de différents risques, par exemple une incapacité de gain due à une maladie. Il s’agit d’ailleurs de la raison la plus fréquente pour une invalidité. Notre expérience montre justement que la couverture est souvent insuffisante dans ce cas. Lors d’une analyse de prévoyance, nous élaborons ensemble des variantes de solutions possibles pour tous les scénarios de risque, afin que votre couverture soit optimale en fonction de vos besoins.
Vous souhaitez vous pencher vous-même sur le thème de la prévoyance? Nous vous recommandons les champs de connaissances et calculateurs suivants.
Connaissances de base en matière de prévoyance |
Vous trouverez des informations sur le concept des 3 piliers en Suisse et d’autres informations utiles sous Connaissances en matière de prévoyance. |
Optimiser la situation de prévoyance |
Découvrez comment épargner de manière ciblée pour la retraite et optimiser votre situation de prévoyance. |
Préparer sa retraite |
Certaines décisions sont importantes à prendre quelques années avant la retraite – surtout si vous envisagez une retraite anticipée. |
Aperçu des solutions de prévoyance |
PostFinance propose une solution adaptée à tous les besoins de prévoyance. |
Identifier les lacunes de prévoyance |
Obtenez un aperçu de votre situation personnelle de prévoyance à la retraite, en cas de décès et d’invalidité, avec le calculateur Identifier les lacunes de prévoyance. |
Budget du ménage |
Obtenez une vue d’ensemble de vos revenus et dépenses individuels avec le calculateur Budget du ménage. |
Économies fiscales avec le pilier 3a |
Calculez votre avantage fiscal et l’augmentation de votre patrimoine en cas de versements dans le pilier 3a, grâce au calculateur Économies fiscales avec le pilier 3a. |
Rachat à la caisse de pensions |
Augmentez les prestations de votre prévoyance professionnelle en effectuant un rachat volontaire à la caisse de pensions. Calculez vos avantages avec le calculateur Rachat à la caisse de pensions. |
Autres calculateurs |
Calculez la constitution d’un patrimoine pour obtenir un objectif d’épargne ou la charge fiscale en cas de versement d’avoirs du pilier 3a ou de la caisse de pensions. Découvrez tous nos calculateurs de prévoyance. |
Si vous n’avez pas d’accès à e-finance ou avez d’autres questions, nous pouvons volontiers fixer un rendez-vous téléphonique.
