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Conseil en matière de prévoyance
Vous souhaitez analyser votre situation de prévoyance, combler des lacunes de prévoyance à la retraite ou vous prémunir contre les risques? Avec la solution de prévoyance appropriée, vous vous protégez vous-même et vos proches contre les conséquences financières en cas d’incapacité de gain ou de décès, tout en prévoyant votre retraite à l’avance. Fixez un rendez-vous de conseil gratuit auprès de nos expertes et experts en prévoyance.
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Profitez des conseils de nos expertes et experts
- Estimation des lacunes de prévoyance et des risques
- Pistes individuelles pour la couverture de vos proches ou la constitution d’un patrimoine pour la retraite
- Plus de sécurité dans votre planification personnelle de prévoyance
- Situation de conseil ou illustrations par les conseillères et conseillers
Nous avons toutes et tous des représentations différentes de la vie. Notre conseil en matière de prévoyance s’oriente entièrement vers vos besoins personnels et financiers, ainsi que vers vos projets et vos rêves. Convenez dès maintenant d’un rendez-vous de conseil pour optimiser suffisamment tôt vos finances.
Étape 1: analyse de la situation et des besoins
Lors d’un premier entretien, nous faisons le point sur votre situation personnelle de vie, de prévoyance et financière. Vos objectifs, vos besoins et vos souhaits nous donnent une orientation.
Étape 2: réalisation de votre analyse de prévoyance
En tenant compte de vos prestations de la prévoyance étatique, professionnelle et privée, nous obtenons un aperçu global de votre situation financière en cas d’incapacité de gain, de décès ou en prévision de votre retraite.
Étape 3: entretien au sujet de votre analyse de prévoyance
Lors d’un second entretien, notre experte ou expert en prévoyance vous présentera de manière simple et compréhensible votre situation de prévoyance et votre couverture actuelle selon différents scénarios. À cette occasion, vos éventuelles lacunes de prévoyance et possibilités d’optimisation seront mises en avant.
Étape 4: optimisation de votre situation de prévoyance et financière
Nous discutons de possibilités visant à optimiser votre situation de prévoyance et la couverture des risques financiers. Ensemble, nous planifions la constitution de votre patrimoine pour une retraite sereine et cherchons à optimiser votre prévoyance sur le plan fiscal.
Étape 5: mise en œuvre et discussion des étapes suivantes
Nous vous prodiguons des conseils, mais le choix des solutions ou des produits visant à couvrir vos besoins de prévoyance vous appartient. Au terme du conseil, vous devriez être en mesure de profiter de votre situation de vie actuelle en toute sécurité financière.
Nous vous accompagnons à chaque étape de votre vie
Des changements dans votre environnement privé ou professionnel peuvent avoir des conséquence tant positives que négatives sur votre situation de prévoyance. Aussi vaut-il la peine d’examiner régulièrement votre plan de prévoyance. Nous vous soutenons dans cette démarche – il ne vous reste plus qu’à prendre rendez-vous.
Sur la base des informations communiquées, nous examinons la situation de vos revenus en cas de survenance de différents risques, par exemple une incapacité de gain due à une maladie. Il s’agit d’ailleurs de la raison la plus fréquente pour une invalidité. Notre expérience montre justement que la couverture est souvent insuffisante dans ce cas. Lors d’une analyse de prévoyance, nous élaborons ensemble des variantes de solutions possibles pour tous les scénarios de risque, afin que votre couverture soit optimale en fonction de vos besoins.
Vous souhaitez vous pencher vous-même sur le thème de la prévoyance? Nous vous recommandons les champs de connaissances et calculateurs suivants.
Connaissances en prévoyance
Connaissances de base en matière de prévoyance |
Vous trouverez des informations sur le concept des 3 piliers en Suisse et d’autres informations utiles sous Connaissances en matière de prévoyance. |
Optimiser la situation de prévoyance |
Découvrez comment épargner de manière ciblée pour la retraite et optimiser votre situation de prévoyance. |
Préparer sa retraite |
Certaines décisions sont importantes à prendre quelques années avant la retraite – surtout si vous envisagez une retraite anticipée. |
Aperçu des solutions de prévoyance |
PostFinance propose une solution adaptée à tous les besoins de prévoyance. |
Calculateurs de prévoyance
Identifier les lacunes de prévoyance |
Obtenez un aperçu de votre situation personnelle de prévoyance à la retraite, en cas de décès et d’invalidité, avec le calculateur Identifier les lacunes de prévoyance. |
Budget du ménage |
Obtenez une vue d’ensemble de vos revenus et dépenses individuels avec le calculateur Budget du ménage. |
Économies fiscales avec le pilier 3a |
Calculez votre avantage fiscal et l’augmentation de votre patrimoine en cas de versements dans le pilier 3a, grâce au calculateur Économies fiscales avec le pilier 3a. |
Rachat à la caisse de pensions |
Augmentez les prestations de votre prévoyance professionnelle en effectuant un rachat volontaire à la caisse de pensions. Calculez vos avantages avec le calculateur Rachat à la caisse de pensions. |
Autres calculateurs |
Calculez la constitution d’un patrimoine pour obtenir un objectif d’épargne ou la charge fiscale en cas de versement d’avoirs du pilier 3a ou de la caisse de pensions. Découvrez tous nos calculateurs de prévoyance. |
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