Au moyen d’un questionnaire, vous déterminez votre stratégie de placement personnelle en tenant compte de votre propension au risque, de votre capacité de risque ainsi que de votre horizon de placement. Vous pouvez remplir votre profil d’investisseur en ligne ou l’élaborer lors d’un entretien de conseil personnalisé, ou les deux.

Cette stratégie de placement nous sert de base pour vous soumettre une proposition de placement adaptée à vos besoins, que vous pourrez modifier et personnaliser à tout moment en fonction de vos préférences. Pour chaque ordre, nous vérifions que vos modifications s’inscrivent dans votre stratégie de placement.

En Suisse, plus de 9000 fonds sont proposés à la vente. PostFinance vous propose une sélection claire de fonds éprouvés. Vous avez le choix entre 15 PostFinance Fonds et près de 39 fonds émis par des tiers. Ces fonds vous permettent de diversifier votre portefeuille et de fixer des accents stratégiques en fonction de vos intérêts. Vous avez par exemple la possibilité d’investir dans des régions et secteurs économiques précis ou dans le développement durable ou, encore, de vous concentrer sur un thème spécifique comme la technologie, l’eau ou la production de denrées alimentaires.

Conseil et services

Vous bénéficiez sur demande de l’accompagnement de votre conseiller en placements personnel et de nouvelles propositions de placement. À chaque investissement, nous contrôlons la conformité avec la stratégie. Vous pouvez à tout moment consulter votre portefeuille dans votre e-finance, consulter la performance et effectuer des transactions.

Des instruments adaptés à votre stratégie de placement individuelle

Vous profitez d’une proposition de placement pour vos investissements, directement en ligne ou  via un conseil. Vous pouvez les modifier en fonction de vos propres intérêts.

Plan d’épargne en fonds

Vous pouvez ouvrir le plan d’épargne en fonds directement avec l’un de nos conseillers. Le plan d’épargne en fonds permet un investissement périodique bimensuel, mensuel, bimestriel ou encore trimestriel dans le fonds de placement de votre choix. Même de petits montants dès CHF 20.– (ou contre-valeur en devise étrangère) peuvent ainsi être investis régulièrement dans 15 PostFinance Fonds et 39 fonds d’émetteurs tiers.

Accès au opinion sur le marché de PostFinance

PostFinance analyse en détail l’évolution actuelle du marché et communique de manière transparente le positionnement à court et moyen terme des portefeuilles modèles dans sa publication mensuelle Boussole de l’investissement.

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