Avec e-gestion de patrimoine, vous pouvez être tranquille. Nos experts en placements prennent les décisions pour vous et gardent les marchés financiers à l’œil. Vous ne vous occupez de rien.
Si vous investissez 5’000 francs dans une e-gestion de patrimoine d’ici le 30 novembre 2024, vous participerez au concours et aurez peut-être la chance de remporter 5’000 francs.
Déléguer les décisions de placement aux experts de PostFinance
Investissement initial dès CHF 5’000.–
Un axe de placement individuel: Suisse, Global ou Durabilité
Une offre attrayante avec des fonds et des Exchange Traded Funds (ETF)
Pour la quatrième année consécutive, PostFinance s’est de nouveau classée parmi les cinq meilleurs gestionnaires de fortune de Suisse dans le cadre de la comparaison de la performance des dépôts. Sa grande compétence en matière de placements a été largement démontrée par le très bon ratio de Sharpe qui met en perspective les rendements obtenus par rapport au risque encouru.
Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement e-gestion de patrimoine et obtenez un aperçu des fonctions principales:
Sur la base de votre profil d’investisseur et de durabilité personnel, de la durée de placement et de l’axe de placement choisi, nous vous proposons une stratégie individuelle. Le rapport entre les différentes catégories de placements (état des liquidités, obligations, actions, placements alternatifs) y est défini ainsi que les marges (fourchettes) dans lesquelles elles peuvent évoluer.
Le choix d’un axe de placement individuel (Suisse, Global, Durabilité) permet également de prendre en compte les préférences personnelles dans le portefeuille de notre clientèle. Avec le profil de durabilité, vous déterminez si et dans quelle mesure nous devons investir pour vous dans des instruments durables.
Notre opinion sur le marché évolue en permanence en fonction du marché et de votre stratégie de placement dans votre e-gestion de patrimoine. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision et la mise en œuvre de votre stratégie de placement. Depuis l’analyse de la situation sur les marchés jusqu’à l’investissement dans notre univers de placement, nous nous assurons par un processus d’investissement structuré que votre portefeuille est investi de manière optimale en fonction de votre stratégie de placement individuelle.
Dans e-gestion de patrimoine, nous surveillons votre portefeuille conformément à la stratégie de placement convenue. Nous nous assurons ainsi que votre portefeuille est adapté de manière optimale à la situation sur les marchés.
Si vous le souhaitez, vous pouvez bénéficier du soutien de nos conseillers en placements compétents. De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie ou l’axe de placement.
Vous avez à tout moment la possibilité d’augmenter le montant de votre placement dans l’e-gestion de patrimoine. Vous avez alors le choix entre un virement unique ou un «transfert permanent». Avec la fonction «Transfert permanent» vous établissez un plan d’épargne.
Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin d’en déduire un positionnement. L’adaptation liée aux évolutions du marché sont mises en œuvre dans le cadre de votre stratégie de placement. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.
Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement qui répond à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Durabilité.
Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.
Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.
Pour investir de manière plus sociale et plus écologique, veuillez prendre en considération les critères de placement ESG concernant l’environnement (Environmental), la société (Social) et la gestion d’entreprise responsable (Governance).
Découvrez dans cette vidéo comment nous formons notre opinion sur le marché et de quelle manière celui-ci est intégré dans l’e-gestion de patrimoine selon votre stratégie de placement.
Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).
Frais de service |
0,75% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus |
|---|---|
Les frais de service diminuent avec l’augmentation des actifs immobilisés |
0,75% dès CHF 0.– p.a. 0,70% dès CHF 250’000.– p.a. 0,65% dès CHF 500’000.– p.a. 0,60% dès CHF 1 mio. p.a. |
Indemnités de distribution |
Aucune |
Montant minimal (investissement initial et rachat) |
CHF 5’000.– |
Montant minimal (investissement suivant) |
Dès CHF 0.– |
Transfert permanent (plan d‘épargne) |
À partir de CHF 0.–, à intervalles réguliers (une ou deux fois par mois, tous les deux mois ou une fois par trimestre) Il convient toutefois de noter que les montants de placement inférieurs à CHF 500.– ne sont en principe investis que lors du rééquilibrage suivant. |
Transferts de titres à des banques tierces |
Pas possible |
La stratégie de placement se base sur votre profil d’investisseur défini, qui comprend la durée souhaitée des investissements, votre propension au risque et votre capacité de risque. Chez PostFinance, il existe cinq possibilités en matière de stratégie de placement.
Tout dépend du risque que vous êtes d’accord d’encourir (disposition à prendre des risques), des pertes financières que vous pouvez essuyer (capacité à prendre des risques) et de la durée sur laquelle vous souhaitez investir.
Oui. Vous avez à tout moment la possibilité d’adapter votre stratégie de placement via e-finance ou avec l’aide d’un conseiller ou d’une conseillère.
Vous pouvez à tout moment consulter votre portefeuille et votre performance dans e-finance.
Le montant d’investissement minimum pour l’ouverture et le rachat d’une e-gestion de patrimoine existante s’élève à CHF 5’000–.
Oui. Des rachats sont possibles à partir de CHF 500.−. Le montant d’investissement minimum de CHF 5’000.− doit rester dans l’e-gestion de patrimoine après le rachat. Ainsi, des rachats dans l’e-gestion de patrimoine sont possibles à partir d’un placement de CHF 5’500–.
Sur la base des valeurs de comparaison habituelles sur le marché et des évolutions actuelles, les coûts sont régulièrement comparés aux rendements attendus.
Avec l’e-gestion de patrimoine, la clientèle délègue ses décisions de placement à PostFinance. PostFinance investit l’argent sur les marchés financiers et gère le portefeuille.
La clientèle doit indiquer quelles sont les pertes financières qu’elle est en mesure supporter, ce qui permet de déterminer sa capacité de risque. Elle renseigne également les pertes qu’elle est prête à accepter, ce qui définit sa propension au risque. En complément, la clientèle précise la durée de placement souhaitée et l’importance accordée au thème de la durabilité. Ces éléments indiquent clairement la part que prennent les produits de placement durables dans la stratégie de placement. PostFinance peut ainsi prendre en compte les thèmes de l’environnement, de la sphère sociale et de la gestion d’entreprise responsable (ESG) dans les investissements. En outre, la clientèle peut choisir un axe de placement personnel, par exemple «Suisse», «Global» ou «Durabilité».
Un portefeuille est constitué sur la base du profil d’investisseur. Le rapport entre les différentes catégories de placements (état des liquidités, obligations, actions ou placements alternatifs) et la fourchette dans laquelle elles peuvent évoluer sont optimisés.
Le portefeuille est surveillé quotidiennement et adapté en fonction de la stratégie de placement personnelle et de la situation actuelle du marché. L’opinion de PostFinance sur le marché, établi chaque mois par le comité de placement, constitue la base des décisions d’adaptation. Ce positionnement est communiqué de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.
Le «e» signifie électronique. Mais l’e-gestion de patrimoine n’est pas pour autant une solution numérique entièrement robotisée. Elle peut certes être ouverte en ligne, et des procédures et méthodes d’analyse de données mathématiques complexes sont employées pour définir et optimiser les stratégies de placement. Néanmoins, les observations de notre comité de placement, composé de personnes bien réelles, entrent toujours en ligne de compte.
PostFinance a une expérience de plus de 25 ans dans l’activité de placement et propose des solutions d’investissement solides.
