Conseil en placement Plus

Nous conseillons, vous décidez

Vous souhaitez connaître en permanence les mouvements du marché et profiter d’un conseil dans vos décisions de placement? Le conseil en placement Plus vous permet de bénéficier d’un conseil personnalisé et complet afin de prendre des décisions de placement en toute conscience.

Conseil en placement Plus: avec conseiller en placements personnel

Sélection d’un axe de placement: Suisse, Global ou Durabilité
Suivi continu du portefeuille en fonction de votre stratégie de placement individuelle
Une offre attrayante avec des fonds et des Exchange Traded Funds (ETF)
Alerte automatique en cas d’écart par rapport à la stratégie

Découvrez comment ouvrir en ligne la solution de placement «Conseil en placement Plus» et obtenez un aperçu des fonctions principales:

De plus, en choisissant un axe de placement individuel (Suisse, Global, Durabilité), vous pouvez définir vos préférences personnelles dans votre portefeuille et, si nécessaire, le personnaliser encore plus avec des fonds de placement supplémentaires provenant de notre univers de placement attractif.

Le choix d’un axe de placement individuel (Suisse, Global, Durabilité) permet également de prendre en compte les préférences personnelles dans le portefeuille de notre clientèle. Avec le profil de durabilité, vous déterminez si et dans quelle mesure nous devons investir pour vous dans des instruments durables.

Notre opinion sur le marché est toujours pris en compte dans votre conseil en placement Plus selon la modalité de votre choix: vous décidez si, et dans quelle mesure, vous souhaitez mettre en œuvre la recommandation d’action du opinion sur le marché dans votre portefeuille. Vous pouvez vous fier à nos experts en placement pour la supervision de votre stratégie de placement. De l’analyse de la situation sur les marchés à l’investissement dans notre univers de placement, notre processus de placement structuré fait en sorte que vous serez toujours informé de la nécessité d’intervenir. Nous vous laissons alors décider si et comment vous souhaitez modifier votre portefeuille.

Conseil et services

Vous bénéficiez en permanence de l’accompagnement de votre conseiller en placements personnel et de nouvelles propositions de placement et de recomposition. Nos experts en placement vous soumettent, en fonction de la stratégie de placement que vous avez choisie, des propositions de placement que vous pouvez ensuite adapter individuellement. En cas d’écart par rapport à la stratégie de placement choisie, vous êtes automatiquement averti le lendemain, de sorte que vous pouvez adapter directement votre portefeuille si nécessaire.

De plus, vous pouvez consulter votre portefeuille et votre performance à tout moment dans votre e-finance et, si nécessaire, modifier votre stratégie de placement ou l’axe de placement ainsi qu’ordonner des transactions.

Notre opinion sur le marché

Le comité de placement PostFinance analyse en détail les évolutions actuelles du marché afin de déduire le positionnement de nos portefeuilles modèles. Des propositions d’ajustement aux évolutions du marché vous sont soumises dans e-finance par le biais d’une notification dès qu’il est nécessaire d’intervenir. Nous prenons toutes nos décisions dans l’intérêt de nos clientes et de nos clients et communiquons notre positionnement de manière transparente dans notre publication mensuelle Boussole de l’investissement.

Investir est une affaire personnelle. Choisissez vos priorités et optez pour un axe de placement répondant à vos intérêts personnels: Suisse, Global ou Durabilité.

Suisse: le portefeuille aux couleurs nationales

Mettez l’accent sur le marché national sans négliger la diversification internationale et bénéficiez ainsi largement du développement du marché suisse.

Global: ce que le monde a de meilleur

Vous poursuivez une diversification internationale de vos investissements et profitez de différents cycles économiques, niveaux de taux et monnaies.

Durabilité: investir en conscience

Pour investir de manière plus sociale et plus écologique, veuillez prendre en considération les critères de placement ESG concernant l’environnement (Environmental), la société (Social) et la gestion d’entreprise responsable (Governance).

Informations complémentaires sur le processus d’investissement

Découvrez dans cette vidéo comment nous formons notre opinion sur le marché et de quelle manière celui-ci est intégré dans le conseil en placement Plus selon votre stratégie de placement.

Processus d’investissement pour e-gestion de patrimoine et le conseil en placement Plus (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Grâce à une sélection minutieuse et à une analyse systématique des différents instruments de placement, nous mettons à votre disposition un univers de placement attractif et complet. Ce faisant, nous tenons uniquement des fonds sans indemnités de distribution, gérés activement et passivement ainsi que des Exchange Traded Funds (ETF).

Univers de placement (PDF) La cible du lien s'ouvre dans une nouvelle fenêtre

Frais de service	0,90% p.a. sur le patrimoine investi moyen, compte de placement inclus (frais minimum CHF 720.– p.a.)
Les frais de service diminuent avec l’augmentation des actifs immobilisés	0,90% dès CHF 0.– (frais minimum CHF 720.– p. a.) 0,85% dès CHF 250’000.– p.a. 0,80% dès CHF 500’000.– p.a. 0,75% dès CHF 1 mio. p.a.
Indemnités de distribution	Aucune
Montant du placement (investissement initial)	Montant d’investissement minimum recommandé CHF 80’000.–, possible dès CHF 5’000.–
Montant minimal (investissement initial ou rachat)	Dès CHF 0.–