Stratégie de placement – ce dont il s’agit

La stratégie de placement permet de définir comment la fortune qu’une personne souhaite investir est placée et dans quelle catégorie de placement. Les catégories de placement sont par exemple les actions, les obligations, l’immobilier ou les matières premières. Avant de déterminer votre stratégie de placement, il est impératif de déterminer votre profil d’investisseur. Celui-ci englobe vos préférences, vos projets et les possibilités dont vous disposez en tant qu’investisseur.

Ces trois facteurs déterminent votre profil d’investisseur

La capacité de risque, la disposition à prendre des risques et l’horizon de placement sont trois éléments essentiels qui composent le profil d’investisseur. Vous trouverez de plus amples informations sur le profil d’investisseur dans l’article «Qu’est-ce qu’une recommandation de placement?».

Il s’agit de la base qui permet de définir la stratégie de placement compte tenu des risques. Les profils d’investisseur sont variés et comportent notamment les catégories suivantes: prudent, équilibré et disposé à prendre des risques. 

Voici comment définir et mettre en place votre stratégie de placement

La stratégie adaptée à votre profil dépend des risques que vous pouvez et souhaitez prendre. Généralement, on dit qu’une part d’actions plus élevée dans le portefeuille comporte plus de risques tout en permettant un rendement moyen supérieur. Avec un horizon de placement à long terme, il est en outre possible de prendre plus de risques – par exemple avec une part d’actions plus élevée dans le portefeuille – et ainsi d’avoir de plus grandes chances de rendement. Cela permet d’équilibrer les fluctuations de cours.

Voici comment diversifier votre portefeuille

Investir signifie trouver le mix de produits de placement répondant à vos besoins. La devise est toujours la suivante: ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier. Pour investir avec succès, il faut diversifier son portefeuille. Le risque devrait donc être réparti entre le plus grande nombre possible de placements différents. Pour en découvrir le fonctionnement, lisez l’article «Diversification: ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier».

En répartissant largement ses placements, on peut minimiser le risque jusqu’à un certain point et tirer davantage profit de son argent. Lisez également notre article avec vidéo «La diversification – expliquée au moyen d’exemples».

Le fonds de diversification des actifs offre une solution simple mais efficace pour composer un portefeuille très diversifié. A ce sujet, lisez aussi «Fonds de diversification des actifs: des fonds de placement adaptés à tous les besoins».

Une stratégie de placement qui a fait ses preuves pour de nombreux investisseurs et qui constitue un bon point de départ est la stratégie core-satellite  La stratégie core-satellite est une stratégie de placement qui s’est imposée au cours de ces dernières années. Le patrimoine est réparti entre une base plus importante (core) et une part plus petite correspondant à l’orientation individuelle selon des axes (satellites). La base constitue la part la plus importante du portefeuille avec environ 80% du placement total. Les axes individuels permettent à l’investisseur de définir des priorités, par exemple en optant pour des fonds de placement spécialisés.. A ce sujet, lisez aussi notre article «Stratégie core-satellite – mettre l’accent sur vos attentes».